Файл: Теоретические основы организационного проектирования.pdf

Существуют некоторые приемы для защиты от поглощений[2, с.58]:

• «Отравленные пилюли», когда акционеры имеют специальные права, которыми они могут пользоваться только в особом случае. Это делает возможным в самом начале процесса поглощения «размыть» пакет акций компании агрессора.
• Всевозможные классы акций, при этом создаются различные классы акций, которые имеют разное количество голосов. Главные акционеры владеют незначительным количеством акций определенного класса и удерживают таким образом контроль над компанией.
• «Отпугивание акул», в уставе компании происходят поправки, которые по прогнозам могут отпугнуть компанию агрессора.
• «Выжженная земля», метод, при котором делают компанию непривлекательной. Например, продают нужный актив.
• Защитные поглощения, в этом случаи компания-цель начинает процесс поглощения других компаний. Это делает ее дорогостоящей.
• «Макаронная оборона», выпускаются такие долговые обязательства, при которых в случае смены контролирующего акционера компании, досрочно должен возвращаться кредит.
• Гринмейл – акции выкупаются по завышенной цене у агрессора.
• Выкуп акций, акционеры продают свои акции по цене, выше, чем смог предложить агрессор[13].

В разных странах мира и регионах такая трансформация компаний естественно имеет свои особенности. Для достижения успеха необходимо предпринимать комплексные меры: учитывать культуру, брать во внимание интересы сотрудников, четко понимать суть бренда, выбрать верную стратегию. Крайне необходим тщательный просчет всех этапов этого процесса, по началу кажущееся небольшое упущение может стать причиной провала всей сделки. Более чем столетняя практика таких технологий содержит сотни фактов и примеров удачных стратегий и фатальных провалов при попытке осуществлять расширение бизнеса[19, с. 150].

2. История слияний и поглощений компаний: МДМ Банк и Бинбанк

2.1. МДМ Банк слияния и поглощения

ПАО «МДМ Банк» — крупный универсальный коммерческий банк, имеющий сильные позиции как в корпоративном, так и в розничном бизнесе. Поддерживает высокую активность на долговом и валютном рынках, в привлечении депозитов населения. В 2009 году завершил процесс объединения с крупным региональным Урса Банком.

Согласно раскрываемой на сайте ЦБ информации от 1 июля 2015 года, бенефициарами МДМ Банка выступали Сергей Попов (58,33%), инвесткомпания Olivant Investments (№ 1) Ltd. (6,18%), ряд институтов развития — «Европейский банк реконструкции и развития» (4,82%), «Международная финансовая корпорация» (3,33%), немецкая государственная инвесткорпорация DEG (1,75%); деловой партнер основного бенефициара Мартин Андерссон (2,69%); на остальных миноритариев приходилось 13,02%, еще 9,88% находилось в перекрестном владении, а всего количество акционеров составляло около 5 тыс.

По данным Банки. ру, на 1 мая 2016 года нетто-активы банка — 330,17 млрд рублей (30-е место в России), капитал (рассчитанный в соответствии с требованиями ЦБ РФ) — 28,31 млрд, кредитный портфель — 143,65 млрд, обязательства перед населением — 160,72 млрд.

Акционеры Бинбанка Микаил Шишханов и Михаил Гуцериев приобрели 84,38% акций МДМ Банка у Сергея Попова и части миноритариев, сообщили в пресс-службе Бинбанка[21].

«Выкуп акций у миноритариев будет продолжен, в результате в течение первого полугодия 2016 года доля Микаила Шишханова и Михаила Гуцериева в МДМ Банке достигнет 100%», — отмечается в релизе.

Юридическое слияние двух кредитных организаций планируется завершить к концу 2016 года. Объединенное финучреждение с капиталом около 100 млрд рублей будет работать под брендом Бинбанка.

В ноябре Центробанк одобрил приобретение МДМ Банка акционерами Бинбанка. Ранее сообщалось, что Бинбанк и МДМ Банк объединили сети банкоматов. В результате объединения банкоматных сетей клиенты Бинбанка, «Бинбанка кредитные карты» и МДМ Банка получили возможность снимать наличные средства по «домашним» тарифам — без взимания дополнительной комиссии.

2.2. Бинбанк слияния и поглощения

ПАО «Бинбанк» — крупный столичный системно значимый банк. Основные направления деятельности — кредитование коммерческих организаций, розничных клиентов и привлечение средств граждан во вклады, довольно активен фининститут и на валютном рынке. Банк является одним из ключевых участников рынка банковских слияний и поглощений и лидером 2014 года по количеству приобретенных банков. C апреля 2014 года является санатором «Бинбанка кредитные карты» (быв. Москомприватбанк) и с декабря 2014 года — банков группы «Рост»: «Бинбанк Смоленск» (бывш. СКА-Банк), «Бинбанк Сургут» (бывш. Аккобанк), «Бинбанк Тверь» (бывш. Тверьуниверсалбанк), Рост Банк и банк «Кедр». В рамках сделок M&A также были приобретены «Бинбанк Мурманск» (бывш. ДНБ Банк) и Уралприватбанк. В конце июня 2015 года стало известно, что совладельцы Бинбанка выкупают контрольный пакет акций МДМ Банка[15].

Владельцами банка являются Микаил Шишханов (59,40%) и Михаил Гуцериев (39,36%).

По данным Банки.ру, на 1 мая 2016 года нетто-активы банка — 736,52 млрд рублей (15-е место в России), капитал (рассчитанный в соответствии с требованиями ЦБ РФ) — 50,13 млрд, кредитный портфель — 111,18 млрд, обязательства перед населением — 301,46 млрд.

Если банковская группа «Открытие» удерживает пальму первенства по масштабу консолидируемых активов, то наибольшим количеством приобретенных банков в 2014 году может похвастаться Бинбанк.

Основным достижением банка в данном направлении можно считать получение контроля над банками группы «Рост». В декабре 2014 года Бинбанку «отошли» по санации Рост Банк, банк «Кедр», СКА-Банк, Аккобанк и Тверьуниверсалбанк. Еще до выбора санатора банков близкий к Бинбанку источник указывал, что у финансового учреждения много пересечений по бизнесу с собственниками группы «Рост». По официальной версии, целью приобретения банков группы является расширение розничного бизнеса, регионального присутствия и клиентской базы Бинбанка. Общий объем вкладов, привлеченный пятью банками от населения, на 1 января 2015 года превысил 60 млрд рублей, совокупная сеть отделений составляет порядка 240 офисов, а количество банкоматов — 440 устройств.

Все приобретенные региональные организации при своих достаточно небольших размерах на момент начала санации являлись крупнейшими или входили в число крупнейших в своих регионах. Уже после новости о присоединении банков группы «Рост» Бинбанк также объявил о приобретении екатеринбургского Уралприватбанка. Банк приобретается у компаний, аффилированных с бывшими владельцами группы, сделку планируется завершить в феврале 2015 года. Сам Уралприватбанк также позволяет Бинбанку расширить розничный бизнес и региональное присутствие[27].

В июле 2014 года структуры бенефициара банка Микаила Шишханова приобрели мурманский ДНБ Банк, который планируется присоединить к Бинбанку в первом полугодии 2015 года и переименовать в Бинбанк — Мурманск. Отметим, что Бинбанк прежде не был представлен в Мурманской области.

В апреле 2014 года Бинбанк закрыл сделку по присоединению Москомприватбанка (бывшая «дочка» украинского ПриватБанка), ныне работающего под названием Бинбанк Кредитные Карты. Присоединение данного банка также вписывается в стратегию регионального развития Бинбанка, так как Москомприватбанк был представлен в 31 регионе, его сеть насчитывала три филиала и 220 отделений, а количество банкоматов и POS-терминалов — 2 тыс. и 9 тыс. единиц соответственно.

Совокупный объем активов всех вышеперечисленных банков группы Бинбанка эквивалентен 15-й строчке рейтинга крупнейших банков России по активам, тогда как «самостоятельно» Бинбанк лишь замыкает топ-20.

Всеми вышеперечисленными покупками и присоединениями Бинбанк прежде всего расширяет свои ресурсные возможности в розничном бизнесе. Совокупный объем розничных вкладов всех перечисленных банков увеличивает депозитную базу в полтора раза, а портфель кредитов – более чем вдвое[29].

Ключевой проблемой группы остается отрицательный капитал Рост Банка, в результате чего совокупный финансовый результат всех банков также находится в существенном минусе. Качество кредитного портфеля Рост Банка пока не поддается объективной оценке, хотя по объему увеличило бы портфель Бинбанка (вкупе с портфелями остальных банков) почти на 80%.

Заключение

Можно сказать, что организация является сознательно координируемым социальным образованием. Она обладает четко определенными границами, и функционирует на достаточно постоянной основе для достижения каких-либо ее общих задач и целей. Также организацию можно определить как некоторую группу людей, которые сознательно координируют всю свою деятельность для того, чтобы достичь заранее определенные общие цели, а также задачи.

Организационное проектирование является методом формальной организации различных целостных систем, которые обладают особенно высокой устойчивостью и надежностью, экономичностью. Основным предметом организационного проектирования можно назвать различные новые структуры и системы, управляемые процессы. Вообще организационное проектирование, в первую очередь, настроено на создание различных новых объектов, а также модификацию уже существующих, коренную реконструкцию процессов и объектов.

Хотелось бы отметить, что определенные современные методы проектирования основаны в первую очередь именно на рассмотрении организации как некоторой открытой и динамической системы. Ее ключевой целью можно назвать самосохранение, а также развитие. Вообще проектирование организации нужно понимать как определенную неотъемлемую часть, то есть как некоторый обязательный этап целостного процесса организационного развития всей системы.

На сегодняшний день наметился достаточно четкий переход от проектирования различных традиционных организаций, которые обеспечивают ключевые потребности человека и всего общества, к так называемым жизнесберегающим технологиям, которые предотвращают или же компенсируют различные отрицательные последствия НТП.

Список литературы

1. Алиев, В.Г. Теория организации: учебник / В.Г. Алиев. - М.: Экономика, 2012. - 429 с.
2. Алиев В.Г., Варфоломеев В.П., Варфоломеева Э.А. Теория организации: Учебник для вузов / Под ред. В.Г. Алиева. - М.: Экономика, 2013. – 310 с.
3. Антошев В.А., Уварова Г.В. – Экономический советник менеджера. – Минск, 2014.
4. Баринов В.А. Организационное проектирование: Учебник - М.: ИНФРА-М, 2012. – 286 с.
5. Быкова А.А. Организационная структура управления М: ОЛМА-ПРЕСС, 2012. – 376 с.
6. Дафт, Р.Л. Теория организации: Учебник для студентов вузов / Р.Л. Дафт; Пер. с англ. Э.М. Коротков. - М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2012. - 736 с.
7. Лапыгин Ю.Н. Теория организации: Учебник. – М.: ИНФРА-М, 2012. – 222 с.
8. Масленникова Н.Л. Организационная структура управления М.: ДЕЛО, 2012. – 387 с.
9. Мескон М.Х., Альберт М., Хедоури Ф. Основы менеджмента. – М.: Дело, 2015.
10. Мильнер Б. Теория организации. – М., 2012. – 376 с.
11. Радченко Я.В. Теория организации ч. 1. (конспект лекция) - М.: Изд-во ГАУ, 2013. – 287 с.
12. Смирнов Э.А. Основы теории организации: Учеб. пособие для вузов. — М.: Аудит, ЮНИТИ, 2014. — с. 76
13. Теория менеджмента: история управленческой мысли, теория организации, организационное поведение : учебник / под общ. ред. И. С. Межова; НГТУ, НГУ. - Новосибирск : Изд-во НГТУ , 2012. – 579 с.
14. Чудновская С.Н. История менеджмента. М.:, Изд. Дом ПИТЕР, 2015.
15. Шаститко, А.Е. Экономическая теория организаций: Учебное пособие / А.Е. Шаститко. - М.: ИНФРА-М, 2014. - 303 с.
16. Воронин С.И. Организационное проектирование. – [Электронный ресурс] – Режим доступа: http://асаdеmy-dосumеnt.nаrоd.ru/оrg-prоеkt-mеt-mаt/Оrg-prоеkt-uсhеbnоyе-pоsоbiе.htm
17. Ключевые элементы организационных систем. – [Электронный ресурс] – Режим доступа: http://оrg-systеm.ru/
18. Корректировка организационных структур. – [Электронный ресурс] – Режим доступа: http://mеnzо.uсоz.ru/lоаd/tеоrijа_оrgаnizасii/kоrrеktirоvkа_оrgаnizасiоnnykh_struktur/14-1-0-452
19. Лекция 13 «Проектирование организационных систем». – [Электронный ресурс] – Режим доступа: http://gеndосs.ru/v8147/%D0%BB%D0%B5%D0%BА%D1%86%D0%B8%D0%B8_-_%D1%82%D0%B5%D0%BЕ%D1%80%D0%B8%D1%8F_%D1%83%D0%BF%D1%80%D0%B0%D0%B2%D0%BB%D0%B5%D0%BD%D0%B8%D1%8F?pаgе=6
20. Организационное проектирование и его структура. – [Электронный ресурс] – Режим доступа: http://аllеndy.ru/tеоruprаv/155-оrg-prоесt.html
21. Организационное проектирование. – [Электронный ресурс] – Режим доступа: http://mаnаgmеnt-study.ru/оrgаnizасiоnnое-prоеktirоvаniе.html
22. Понятие организации. – [Электронный ресурс] – Режим доступа: http://аudit-kоntrаkt.соm/t1r2pаrt1.html
23. Понятие организации. – [Электронный ресурс] – Режим доступа: http://еdu.glаvsprаv.ru/infо/pоnyаtiе-оrgаnizасii/
24. Понятия системы управления, объект управления, субъект управления. – [Электронный ресурс] – Режим доступа: http://glоbаltеkа.ru/nеws/1-lаtеst-nеws/69-2009-01-15-10-34-28.html
25. Принципы построения организационных структур управления. – [Электронный ресурс] – Режим доступа: http://mаnаgеmеnt61.ru/indеx.php?dо=stаtiс&pаgе=21tеоrоrg
26. Саймон Г., Смитбург Д., Томпсон В. Менеджмент в организациях. М., 2011. – 280 с.
27. Структура организации. – [Электронный ресурс] – Режим доступа: http://bеsоnus.nаrоd.ru/struсturе.htm
28. Структура организации. – [Электронный ресурс] – Режим доступа: http://www.uprаvlеniе24.ru/strukturаоrgаn.htm
29. Функции организации. – [Электронный ресурс] – Режим доступа: http://psylist.nеt/sосpsy/00018.htm