Файл: Практикум по теме Инвестиции Интернет ссылки для подготовки.docx
ВУЗ: Не указан
Категория: Не указан
Дисциплина: Не указана
Добавлен: 05.05.2024
Просмотров: 22
Скачиваний: 0
ВНИМАНИЕ! Если данный файл нарушает Ваши авторские права, то обязательно сообщите нам.
Ситуационный практикум по теме Инвестиции
Интернет - ссылки для подготовки
1. Рынок ценных бумаг : учебник / В. А. Зверев, А. В. Зверева, С. Г. Евсюков, А. В. Макеев. – 3-е изд., стер. – Москва : Дашков и К°, 2021. – 256 с. – (Учебные издания для бакалавров). – Режим доступа: по подписке. – URL: https://biblioclub.ru/index.php?page=book&id=621958 . – Текст : электронный..
2. Учебник «Финансовая грамотность» https://fincult.info/upload/iblock/070/uchebnik_e_book.pdf
Глава 4. Сбережения в жизни граждан
Глава 6. Инвестиции для начинающих
Сайты
-
Московская биржа (МФБ) – www. moex.com -
Investing.com. -Investing.com -
БКС Экспресс - https://bcs-express.ru/ -
Тинькофф Инвестиции - https://www.tinkoff.ru/invest/ -
Финам - https://www.finam.ru/investments/main/
Нормативные документы
-
Федеральный закон от 22 апреля 1996 г. № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг»», -
Федеральным законом от 29 ноября 2001 г. № 156-ФЗ «Об инвестиционных фондах». -
ФЗ № 39 «Об инвестиционной деятельности в РФ 25.02.1999 г. -
Федеральный закон "О защите прав и законных интересов инвесторов на рынке ценных бумаг" от 05.03.1999 N 46-ФЗ.
Сайты
Открытые вопросы по теме.
-
Инвестиции - это ….. -
Какими критериями (признаками) характеризуются инвестиции (финансовые активы)? -
Что такое финансовые активы ( инструменты)? Приведите примеры . -
Что понимают под реальными инвестициями? -
Что понимают под финансовыми инвестициями? -
Чем характеризуются портфельные инвестиции? -
Как различаются инвестиции по периоду инвестирования? -
Что такое финансовый рынок для чего он предназначен? Назовите сегменты финансового рынка. -
Назовите способы инвестирования на финансовом рынке. -
Перечислите инструменты инвестирования доступные частному инвестору, включая альтернативные виды инвестиций? -
Что такое риск ? -
Что такое доходность финансовых активов? Приведите общую формулу доходности инвестиций -
Как соотносятся «риск» и «доходность» при инвестировании (основное правило)? -
Как соотносятся «риск» и «инвестиционный горизонт» ? -
Какие финансовые активы можно отнести к инструментам сбережения ? -
Какие финансовые активы можно отнести к инструментам преумножения?
-
Установите соответствие между мотивом личных сбережений и его характеристикой:
Мотив сбережений | Характеристика финансового рынка |
Иметь денежный запас на «чёрный день» | Доходность |
Получить высокую отдачу от сбережений | Надёжность |
Накопить деньги на крупную покупку | Ликвидность |
-
Приведите примеры инструментов с фиксированной доходностью. -
Приведите примеры инструментов с рыночной доходностью? -
Как (каким показателем) определяется риск на финансовых рынках? -
Какие ценные бумаги называются долговыми? Приведите примеры -
Какие ценные бумаги называются долевыми? Приведите примеры. -
Дайте определение ценной бумаги по Гражданскому Кодексу. -
Приведите примеры документарных ценных бумаг -
Приведете примеры бездокументарных ценных бумаг. -
Что такое облигация? Дайте определение облигации согласно ФЗ « О рынке ценных бумаг».
Какими признаками она характеризуется?
-
Что является источником дохода по облигациям? -
Какие могут быть облигации в зависимости от эмитента? (Кто может выпускать облигации?) -
Дайте определение акций в соответствии с ФЗ «О рынке ценных бумаг». -
Какими правами обладают акционеры обыкновенных акций? -
Какими правами обладают акционеры привилегированных акций? -
Что является источником дохода по акциям? -
Что такое дивиденд? Как определятся дивидендная доходность? -
Как определяется историческая (полная) доходность акций? -
Что такое диверсификация? -
Что такое портфельное инвестирование? В чем его преимущество? -
Какие инвестиционные инструменты характеризуются потенциально высокими рисками и возможностью получения высоких доходов? Ответ обоснуйте. -
Охарактеризуйте драгоценные металлы как способ сохранности сбережений. Почему покупка золота считается одним из надежных вложений денежных средств? -
В чем особенности инвестирования в золото? При каком способе инвестирования в золото гражданин не несёт издержек в форме НДС? -
Какие существуют способы инвестирования в золото? Какой из способов инвестиций в золото вы бы предпочли? Объясните почему.
Ситуационный практикум
Задание 1 «Доходность драгметаллов»
Определить доходность палладия за следующие периоды:
1) за последние 5 года; 2) год; 3) 6 месяца; 4) 3 месяца.
Источник информации по котировкам инструментов финансовый портал Investing.com
Методические указания
1. Заходим на сайт Investing.com
2. В закладках последовательно выбираем «Котировки» - «Товары» - «Металлы» -
Далее в Таблице «Фьючерсные цены на металлы» выбираем «Палладий»
3. На графике «Фьючерс на палладий» выбираем торговый период 5 лет (1 год, 6 месяцев, 3 месяца) формируем график. Определяем биржевые котировки (цены) палладия в начале и конце графика (условные цены покупки и продажи)
4. Рассчитываем доходность:
Формула доходности инвестиций :
где:
n – период владения активом в годах*
*если период владения активом меньше года, то месяцы переводим в года: n= 6/12; n= 3/12; и т.д.
Цпродажи , Ц покупки – цена продажи и цена покупки активы (условная)
5. Сделать выводы относительно доходности палладия и перспектив роста.
(Для наглядности при оформлении работы можно сделать «скриншот» графиков динамики котировок за анализируемые периоды)
Задание 2. «Доходность акций»
Определить доходность акций российских эмитентов за следующие периоды:
1) за последние 5 года; 2) год; 3) 6 месяца; 4) 3 месяца.
Источник информации по котировкам инструментов финансовый портал Investing.com
Методические указания
1. Заходим на сайт Investing.com
2. В закладках последовательно выбираем «Котировки» - «Акции» - «Россия» -
Далее в Таблице «Акции Россия» в закладке «Индексы» выбираем «ММВБ – Индекс Мосбиржи»
3. Из таблицы «Акции Россия» (список акций , входящий в индекс Мосбиржи) выбираем любого эмитента (компанию), на графике изменения котировок акций устанавливаем торговый период 5 лет (1 год, 6 месяцев, 3 месяца), формируем новый график .
Определяем биржевые котировки (цены) акций эмитента в начале и конце графика (т.е. условные цены покупки и продажи)
4. Рассчитываем доходность акций :
Формула доходности инвестиций :
где:
– сумма дивидендов полученных за весь период владения акциями;*
(!*Дивидендную доходность в данной практикуме не учитываем , т.е. принимаем условие, что
= 0, определяя доходность акций, учитываем только прирост их курсовой стоимости);
n – период владения активом в годах*
!*если период владения активом меньше года, то месяцы переводим в года: n= 6/12; n= 3/12; и т.д.:
Цпродажи , Ц покупки – цена продажи и цена покупки активы (условная)
5. Сделать выводы относительно доходности акций и перспектив роста.
(Для наглядности при оформлении работы можно сделать «скриншот» графиков динамики котировок за анализируемые периоды)
Тесты
1. Ценная бумага - это:
-
документ, удостоверяющий право его владельца требовать исполнения определенных обязательств со стороны лица, выпустившего ценную бумагу; -
документ, удостоверяющий с соблюдением установленной формы и обязательных реквизитов, имущественные права, осуществление и передача которых возможны при его предъявлении; -
документ, удостоверяющий с соблюдением установленной формы и реквизитов право на получение дохода; -
форма существования капитала, представляющая собой его денежную форму, которая может передаваться вместо него самого, обращаться на рынке как товар и приносить доход; -
верного ответа нет.
2. Какой класс активов из перечисленных имеет максимальный риск:
-
золото; -
облигации; -
обыкновенные акции; -
фьючерсы.
3. Ценные бумаги, предусматривающие возврат суммы долга к определенной дате и выплату определенного процента, - это:
-
долговые ценные бумаги; -
долевые ценные бумаги; -
срочные; -
эмиссионные; -
бессрочные.
4. Кто из нижеперечисленных участников по российскому законодательству не может быть эмитентом ценных бумаг?
-
банки; -
коммерческие организации; -
государство; -
муниципальные органы; -
правильного ответа нет.
5. Какие из нижеперечисленных ценных бумаг являются долговыми?
-
акция, облигация, депозитный сертификат; -
простой вексель, фьючерсный контракт, переводной вексель; -
облигация, депозитный сертификат, простой вексель; -
облигация, опцион эмитента, вексель.
6. Что неизвестно владельцу облигации определенного корпоративного эмитента:
-
номинал облигации; -
дата выплаты ближайшего купона; -
точная дата погашения; -
из перечисленного всё известно.
7. Дивиденд представляет собой доход, который акционер может получить за счет:
-
денежной выручки АО; -
перепродажи акций; -
валовой прибыли; -
чистой прибыли; -
верного ответа нет
8. Владелец привилегированной акции имеет право:
-
голоса на общем собрании акционеров, если иное не установлено Федеральным Законом; -
голоса при решении вопросов о выплте дивидендов; -
голоса при решении вопросов о реорганизации и ликвидации общества; -
голоса по общим вопросам; -
верного ответа нет.
9. Кем является владелец облигации:
-
собственником; -
заемщиком; -
дебитором; -
кредитором; -
верного ответа нет.
10. Облигация - это ценная бумага, удостоверяющая отношения займа между:
-
ее дебитором и лицом выпустившим ее; -
ее владельцем и лицом выпустившим ее; -
ее заемщиком и лицом ее выпустившим; -
ее владельцем и кредитором; -
верного ответа нет.
11. Какие базовые характеристики имеет облигация:
-
номинал; -
рыночная стоимость ; -
процент; -
все вышеперечисленное верно.
12. Укажите портфель, который лучше всех диверсифицирован среди предложенных:
Портфель А | Портфель Б | Портфель В | Портфель Г |
100 % акции нефтедобывающей компании | 50 % акции нефтедобывающей компании; 25 % акции банка Х; 25 % облигации банка Х. | 30 % золото; 20 % евро; 20 % акции нефтегазовой компании; 30 % облигации металлургической компании. | 20 % акции Samsung 20 % акции Microsoft 20 % акции Apple 20 % акции Yandex 20 % акции Alphabet |
-
портфель А; -
портфель Б; -
портфель В; -
портфель Г.