Файл: Стратегическое планирование деятельности современной организации (на примере пао сбербанк России).docx
Добавлен: 27.03.2024
Просмотров: 85
Скачиваний: 1
ВНИМАНИЕ! Если данный файл нарушает Ваши авторские права, то обязательно сообщите нам.
Прогноз реализации Стратегии в целом, и ее актуализация будут производиться в рамках операции бизнес-планирования. Для каждомесячной базы будет прокладываться прогноз состояния портфеля планов и программ Банка. На каждый календарный год Правлением будет вырабатываться 10 преимущественно первенствующих программ в рамках Стратегии, какие будут обнаруживаться объектом специализированного внимания руководства и поквартально рассматриваться на его заседаниях. По конечным результатам прогноза в случае потребности будут приступать заключения об актуализации и внесении корректировок в соответствующие планы проектов.
К основным соперникам банка в различных секторах экономического рынка представляются крупнейшие национальные и частные банки и их банковские группы, а собственно банки из Топ-10 на основных банковских рынках - кредитования юридических лиц и привлечения вкладов. Мы конкретизируем, что к преимущественно ответственным соперникам ПАО Банк возможно отодвинуть банки, располагающие похожий с ним рейтинг, единодушно предоставленных рейтингового учреждения Moody's (Ba2), а именно: «ВТБ», «ВТБ24», «Газпромбанк», «Россельхозбанк» [8].
Для достижения монолитной стратегии нужен систематичный прогноз за ее исполнением с синхронным обновлением мониторинга вырабатывания рыночной конъюнктуры и оценкой факторов, воздействующих на целевые ориентиры, если в результате такового прогноза будет выявлено, что практические значения признаков эффективности, общепринятых после целевые и поставленные стратегией, кардинально отклоняются от прогнозируемых, политика подлежит корректировке. Корректировка возможно производиться в форме:
27
- принятия свежеиспеченной стратегии развития, в т. установление свежеиспеченных признаков эффективности, через каких возможно больше уважительно поставить базарное расположение компании;
- изменения наличествующей стратегии развития, в том случае, ежели показатели производительности предохраняют свою актуальность, впрочем их приобретение обременительно при сложившейся рыночной конъюнктуре.
28
ЗАКЛЮЧЕНИЕ
СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННЫХ ИСТОЧНИКОВ
Литература
1. Забелин П.В., Моисеева Н.К. Основы стратегического управления: Учебное пособие Изд. 3-е., 2012. 195 с.
2. Искакова К.Б. Стратегическое планирование в банковской сфере // Банковское дело, 2010, №3, с. 74-75.
3. Каплан Р., Нортон Д. Организация, ориентированная на стратегию. М.: Олимп Бизнес, 2009г. 416 с.
4. Касимова О.Ю., Крыжановский Г.А. Начала финансовой математики, - Зеленоград, НТФ НИТ, 2008. 332 с.
5. Парахина, В. Н. Стратегический менеджмент: учебник / В. Н. Парахина, Л. С. Максименко, С. В. Панасенко. М.: Кнорус, 2012. 496 с. Библиогр.: с. 487-491. ISBN 5-85971-121-2.
6. Сотов, С.С. Стратегическое планирование: учебник / под ред. С.С. Сотов. М.: Лаборатория книги, 2010. 51 с.
7. Кузнецова. М.: Инфра-М; Новосибирск: Сиб. соглашение, 2004. 288 с. (Высшее образование). Библиогр.: с. 282-284. ISBN 5-16-000027-5.
8. Панов, А. И. Стратегический менеджмент: учеб. пособие / А. И. Панов, И. О. Коробейников, В. А. Панов. 3-е изд., перераб. и доп. М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2006. 303 с. Библиогр.: с. 297-299. ISBN 5-238-01052-4.
9. Корпоративные финансы: учебник для студентов, обучающихся по специальности «Финансы и кредит» / под ред. М.В. Романовского, А.И. Вострокнутовой. Санкт-Петербург и др.: Питер, 2014. 588 с.
10. Корпоративные финансы: учебник для бакалавров: для студентов высших
29
учебных заведений, обучающихся по экономическим направлениям и специальностям / В.Е. Леонтьев, В.В. Бочаров, Н.П. Радковская; С.-Петерб. гос. экон. ун-т. Москва: Юрайт, 2014. 348 с.
11. Корпоративные финансы: учебник для студентов высших учебных заведений, обучающихся по направлениям: 080100.62 «Экономика» и 080200.62 «Менеджмент» (программы подготовки бакалавров), по направлениям 080100.68 «Экономика» и 080200.68 «Менеджмент» (программы подготовки магистров) / А.И. Самылин. Москва: ИНФРА-М, 2014. 470 с.
Интернет- ресурсы
12. Официальный сайт ПАО СБЕРБАНК РОССИИ checko.ru
30
ПРИЛОЖЕНИЯ
Приложение 1 - Технико-экономический анализ ПАО «Сбербанк» России Приложение 2 - Финансовая (бухгалтерская) отчетность ПАО СБЕРБАНК согласно данным ФНС и Росстата за 2012–2017 годы
31
Приложение 1
Показатели | Единицы измерения | 2013 | 2014 | 2015 | Отклонения, млрд. руб | Темп изменения, % | ||||||
| | | | | 2013 от 2014 | 2014 от 2015 | 2013 к 2014 | 2014 к 2013 | ||||
Основные показатели отчета о прибылях и убытках | | |||||||||||
Чистые процентные доходы | в млрд. руб | 862,2 | 1019,7 | 988 | 157,5 | -31,7 | 118,27 | 96,89 | ||||
Чистые комиссионные доходы | в млрд. руб | 221,3 | 282,3 | 319 | 61 | 36,7 | 127,56 | 113,00 | ||||
Операционные доходы до резервов | в млрд. руб | 1103,8 | 1300,7 | 1429,8 | 196,9 | 129,1 | 117,84 | 109,93 | ||||
Операционные доходы | в млрд. руб | 970,3 | 939,3 | 954,6 | -31 | 15,3 | 96,81 | 101,63 | ||||
Отчисления в резерв под обесценение кредитного портфеля | в млрд. руб | -133,5 | -361,4 | -475,2 | -227,9 | -113,8 | 270,71 | 131,49 | ||||
Операционные расходы | в млрд. руб | -209,6 | -565,1 | -623,4 | -355,5 | -58,3 | 269,61 | 110,32 | ||||
Прибыль до налогообложения | в млрд. руб | 455,7 | 374,2 | 331,2 | -81,5 | -43 | 82,12 | 88,51 | ||||
Чистая прибыль | в млрд. руб | 362 | 290,3 | 222,9 | -71,7 | -67,4 | 80,19 | 76,78 | ||||
Основные показатели баланса | | |||||||||||
Кредиты и авансы клиентам | в млрд. руб | 12934 | 17757 | 18727,8 | 4823 | 970,8 | 137,29 | 105,47 | ||||
Средства в других банках | в млрд. руб | 331 | 241 | 751 | -90 | 510 | 72,81 | 311,62 | ||||
Кредитный портфель до вычета резервов на его обесценение | в млрд. руб | 13544 | 18626 | 19924 | 5082 | 1298 | 137,52 | 106,97 | ||||
Резерв под обесценение кредитного портфеля | в млрд. руб | -610 | -870 | -1197 | -260 | -327 | 142,62 | 137,59 | ||||
Активы | в млрд. руб | 18210 | 25201 | 27335 | 6991 | 2134 | 138,39 | 108,47 | ||||
Средства клиентов | в млрд. руб | 12064 | 15563 | 19798 | 3499 | 4235 | 129,00 | 127,21 | ||||
Вклады частных лиц | в млрд. руб | 8436 | 9328 | 12044 | 892 | 2716 | 110,57 | 129,12 | ||||
Средства юридических лиц | в млрд. руб | 3628 | 6235 | 7755 | 2607 | 1520 | 171,86 | 124,38 | ||||
Капитал | в млрд. руб | 1881 | 2020 | 2375 | 139 | 355 | 107,39 | 117,57 | ||||
Основные качественные показатели | | |||||||||||
Доля неработающих кредитов в кредитном портфеле | в % | 2,9 | 3,2 | 5 | -0,3 | 1,8 | - | - | ||||
Доля резерва под обесценение кредитного портфеля в кредитном портфеле | в % | 4,5 | 4,7 | 6 | -0,2 | 1,3 | - | - | ||||
Отношение резерва под обесценение кредитного портфеля к неработающим кредитам | Значение | 1,5 | 1,45 | 1,21 | 0,05 | -0,24 | 96,67 | 83,45 | ||||
Чистая процентная маржа | в % | 5,9 | 5,6 | 4,4 | 0,3 | -1,2 | - | - | ||||
Спред | в % | 5,7 | 5,5 | 4,1 | 0,2 | -1,4 | - | - | ||||
Оношение расходов к операционному доходу (до резервов) | в % | 46,6 | 43,4 | 43,6 | 3,2 | 0,2 | - | - | ||||
Кредиты/Депозиты | в % | 104,2 | 110,8 | 91,9 | -6,6 | -18,9 | - | - | ||||
Рентабельность активов (ROAA) | в % | 2,2 | 1,4 | 0,9 | 0,8 | -0,5 | - | - | ||||
Рентабельность капитала (ROAE) | в % | 20,8 | 14,8 | 10,2 | 6 | -4,6 | - | - | ||||
Прибыль на акцию, в рублях на акцию (EPS) | в руб. | 16,8 | 13,5 | 10,36 | 3,3 | -3,14 | 80,36 | 76,74 | ||||
Прибыль на акцию пересчитанная, в рублях на акцию (adj. EPS) | в руб. | 16,8 | 13,5 | 10,36 | 3,3 | -3,14 | 80,36 | 76,74 | ||||
Стоимость акции на ММВБ на конец периода (в рублях) | в руб. | 101,05 | 55 | 101,26 | 46,05 | 46,26 | 54,43 | 184,11 | | |||
Фактическая численность сотрудников | Value | 306123 | 329566 | 330677 | -23443 | 1111 | 107,66 | 100,34 | | |||
Среднее количество акций за период | Value | 21586948000 | 21586948000 | 21586948000 | 0 | 0 | 100,00 | 100,00 | | |||
Показатели достаточности капитала | | |||||||||||
Коэффициент достаточности основного капитала (Tier 1) | в % | 10,6 | 8,6 | 8,9 | -2 | 0,3 | - | - | | |||
Коэффициент достаточности общего капитала (Tier 1 и Tier 2) | в % | 13,4 | 12,1 | 12,6 | -1,3 | 0,5 | - | - | |
33
Приложение 2
Выручка 2012–2017 гг.
20122013201420152016201700.1250.250.3750.50.6250.750.8751
Чистая прибыль 2012–2017 гг.
20122013201420152016201700.1250.250.3750.50.6250.750.8751
Финансовые показатели 2017 г.
Выручка | 0 | |
Чистая прибыль | 0 | |
Активы | 76 тыс. руб. | 660% |
Капитал и резервы | 32 тыс. руб. | 221% |
Финансовые коэффициенты согласно результатам 2017 г.
Финансовая устойчивость | |
Коэффициент автономии (финансовой независимости) | 0.42 |
Коэффициент обеспеченности собственными оборотными средствами | 0.42 |
Коэффициент покрытия инвестиций | 0.42 |
Ликвидность | |
Коэффициент текущей ликвидности | 1.73 |
Коэффициент быстрой ликвидности | 1.73 |
Коэффициент абсолютной ликвидности | 1.50 |
34