Файл: 1. Банк, выпускающий депозитный или сберегательный сертификат, обязан зарегистрировать в цб рф.pdf

1. Банк, выпускающий депозитный или сберегательный сертификат, обязан
зарегистрировать в ЦБ РФ ...
*соглашение о выпуске ценных бумаг
*проспект выпуска ценных бумаг
*условия выпуска ценных бумаг
*эмиссию ценных бумаг
2. Инвестиционный банк ...
*не может принимать участие в финансировании венчурной компании
*и имеет право формировать собственный портфель ценных бумаг
*имеет право участвовать в схемах проектного финансирования
*может осуществлять гарантийные операции
3. На рынке банковских услуг могут сложиться следующие ситуации ...
*несколько юридических лиц являются учредителями одного ОФБУ
*несколько кредитных организаций образуют одно ОФБУ
*одно юридическое лицо является учредителем нескольких ОФБУ
*кредитная организация образовывает несколько ОФБУ
4. Если физическое лицо приобретает сберегательный сертификат, то ...
*банк становится кредитором этого лица
*данное лицо можно считать участником рынка коллективного инвестирования
*при прочих равных условия, ресурсная база банка возрастает
*у банка уменьшается его кредиторская задолженность
5. При выпуске неэмиссионных ценных бумаг проспект эмиссии ...
*требуется
*не требуется
*не требуется, т.к. банк не может выпускать неэмиссионные ценные бумаги
*требуется, но только в случае, если размещение производится путем открытой подписки или путем закрытой подписки среди круга лиц свыше 500 человек
6. заключение депозитарного договора влечет за собой...
*переход к депозитарию права собственности на ценные бумаги депонента
*право распоряжаться ценными бумагами клиента, управлять ими или осуществлять от имени клиента любые другие действия с ценными бумагами
*обращение взыскания по обязательствам банка
*предоставление клиенту услуг по хранению сертификатов ценных бумаг удостоверение
(фиксация) прав клиента на ценные бумаги путем открытия и ведения счета депо депонента, а также осуществления операций по этому счету
7. Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление
депозитарной деятельности, выдаваемая банку, ...
*имеет срок действия, но не более 10 лет
*не имеет срока ограничения действия
*имеет срок ограничения действия, устанавливаемый ЦБ РФ
*имеет срок ограничения действия, устанавливаемый ФСФР
8. По экономическому содержанию операции банка с ценными бумагами делятся на ...
*доверительные
*срочные кассовые (наличные)
*пассивные
*активные
*комиссионные (клиентские)
9. Банк, являющийся депозитарием, учитывает ценные бумаги клиентов на ...
*расчетном счете

*счете депо
*лицевом счете
*торговом счете
10. Дополнительный выпуск кредитной организацией привилегированных акций подлежит
государственной регистрации в ...
*Министерстве юстиции
*Министерстве финансов
*Банке России
*Федеральной службе по финансовым рынкам
11. В соответствии с российским законодательством вексель ...
*является только бездокументарной ценной бумагой
*является только документарной ценной бумагой
*может быть выпущен, как в документарной, так и в бездокументарной форме
*является бланком строгой отчетности, который может быть выпушен только в документарной форме
12. Участник торгов (дилер или брокер) иметь специальную лицензию на осуществление
биржевых сделок ...
*не должен, если он выполняет при этом соответствующие функции
*должен, это является непременным условием допуска на биржу
*должен, если он занимается брокерской деятельностью, и не должен, если занимается дилерской деятельностью
*не должен, достаточно иметь лицензию брокера и/или дилера
13. Объектами доверительного управления банка могут являться следующие ценные бумаги
...
*облигации коммерческих организаций, в том числе облигации, находящиеся на момент заключения договора о доверительном управлении в государственной (муниципальной) собственности
* акции акционерных обществ, в том числе акции, находящиеся на момент заключения договора доверительном управлении ими в государственной (муниципальной) собственности
*переводные и простые векселя
*складские свидетельства любых видов (типов), а также иные товарораспорядительные ценные бумаги
*депозитные (сберегательные) сертификаты банков и иных кредитных организаций, а также сберегательные книжки на предъявителя
14. К эмиссионным ценным бумагам по законодательству РФ можно отнести ...
*векселя
*облигации
*акции
*опционы
*российские депозитарные расписки
*опционы эмитента
15. Экономическое содержание операций банков с ценными бумагами заключается в ...
*поддержании ликвидности баланса
*в составлении инвестиционной декларации
*секъюритизации активов
*в обеспечении платежеспособности
16. Процедура учета векселей состоит в следующем:
*банк собирает и формирует в письменном виде информацию о выданных и полученных векселях, а также о вексельных кредитах, с указанием наименования векселедателя (векселедержателя), плательщика, вексельной суммы, срока платежа

*векселедатель передает (продает) векселя банку по индоссаменту до наступления срока платежа и получает за это вексельную сумму за вычетом за досрочное получение определенного процента от этой суммы
*учет векселей, выданных на сумму, равную или превышающую 600 тыс. руб., является одной из программ, осуществляемых в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма
*векселедержатель передает (продает) векселя банку по индоссаменту до наступления срока платежа и получает за это вексельную сумму за вычетом за досрочное получение определенного процента от этой суммы
17. Погашение сберегательного сертификата может производиться ...
*только в безналичной форме
*только в безналичной форме, если инвестором выступает нерезидент РФ
*только в наличной форме
*в наличной или безналичной форме
18. Депозитарий - это ...
*профессиональный участник рынка ценных бумаг, оказывающий услуги по учеry и переходу прав на ценные бумаги на счетах депо или лицевых счетах
*профессиональный участник рынка ценных бумаг, оказывающий услуги по хранению сертификатов ценных бумаг и/или учету и переходу прав на ценные бумаги, а также осуществляющий доверительное управление переданными на хранение ценными бумагами
*универсальный или специализированный банк, имеющий лицензию на осуществление банковской деятельности и оказывающий услуги по учету и переходу прав на ценные бумаги
*профессиональный участник рынка ценных бумаг, оказывающий услуги по хранению сертификатов ценных бумаг и/или учету и переходу прав на ценные бумаги
19. Акцепт - это...
*несогласие оплачивать вексель
*согласие оплатить по векселю в пользу векселедателя
*согласие оплатить по векселю в пользу векселедержателя
*согласие быть плательщиком по простому векселю в пользу векселедержателя
20. В соответствии с законодательством РФ плательщиком по чеку может быть ...
*орган государственной власти или местного самоуправления
*любое юридическое лицо
*любое физическое лицо
*банк
21. Имущество ОФБУ ...
*принадлежит на праве совместной собственности учредителям ОФБУ и кредитной организации - доверительному управляющему
*принадлежит на праве общей долевой собственности учредителям ОФБУ и кредитной организации -доверительному управляющему
*передается учредителями управления в собственность кредитной организации -доверительному управляющему
*принадлежит на праве общей долевой собственности учредителям ОФБУ
22. Неэмиссионные ценные бумаги являться объектом депозитарной деятельности ...
*могут
*не могут
*могут, но только в случае, если они являются бездокументарными
*не могут, если ценные бумаги выпускаются физическими лицами
23. Банк - дилер от своего имени, но по поручению клиента продал именные акции,
принадлежащие клиенту. В таком случае ...

*прав и обязанностей не возникает, банк-дилер вообще не имеет права исполнять поручения клиентов
*права и обязанности по этой сделке возникают у банка-дилера
*права и обязанности по этой сделке возникают непосредственно у клиента
*прав и обязанностей не возникает, банк-дилер не мог продать именные акции клиента от своего имени, даже при наличии поручения клиента
24. Если банк размещает облигации путем открытой подписки, то ...
*размещение может производиться только среди не ограниченного круга лиц, который включает в себя свыше 500 лиц
*раскрытие информации о банке-эмитенте не требуется
*проспект эмиссии ценных бумаг необходим
*государственная регистрация условий выпуска ценных бумаг не требуется
25. Утверждение «Банк может быть эмитентом именных эмиссионных облигаций на
предъявителя» ...
*неверно, такие облигации вообще не выпускаются
*верно, поскольку эмитентом облигаций может быть любое юридическое лицо
*неверно, такие облигации выпускаются только акционерными обществами
*неверно, такие облигации могут быть только государственными
26. Банк, выполняющий функции брокера, не может выполнять поручения клиента на ...
рынке
*неорганизованном внебиржевом
*неорганизованном биржевом
*организованном внебиржевом
*биржевом
27. Акция банка является ...
*долевой эмиссионной неименной ценной бумагой, предоставляющей ее владельцу право на получение дивидендов
*долевой ценной бумагой, предоставляющей право ее владельцу на получение равновеликих регулярных выплат
*долевой эмиссионной неименной ценной бумагой, предоставляющей ее владельцу право на получение ликвидационной стоимости при ликвидации АО
*долевой ценной бумагой
28. Номинальная стоимость обыкновенных акций ...
*должна быть выражена в российских рублях, также как и номинальная стоимости привилегированных акций
*может быть выражена как в российских рублях, так и в свободно конвертируемой иностранной валюте
*может быть выражена как в российских рублях, так и в иностранной валюте
*должна быть выражена в российских рублях, и это ее отличие от номинальной стоимости привилегированных акций
29. В проспекте эмиссии обыкновенных акций банк (эмитент) может указать категорию
акций, по которым не предоставляется право голоса. Данное утверждение ...
*неверно, т.к. право голоса по обыкновенным акциям предоставляется по закону, и эмитент не имеет право его ограничивать
*неверно, в проспекте эмиссии можно указать только категорию привилегированных акций, по которым не предоставляется право голоса
*верно, эмитент может это сделать
*неверно, подобные ограничения указываются не в решении о выпуске, в решении общего собрания акционеров
30. Простой вексель, срок платежа по которому не указан ...

*считается недействительным
*рассматривается как подлежащий оплате в течение одного года со дня составления векселя
*рассматривается как подлежащий оплате в течение шести месяцев со дня его составления
*рассматривается как подлежащий оплате при предъявлении
31. Выпуск ценных бумаг считается несостоявшимся в случае …
*размещения менее чем 75% от общего объема выпущенных ценных бумаг размещения *ценных бумаг среди закрытого круга лиц
*размещения ценных бумаг в срок, превышающий 6 месяцев
*отсутствия проспекта эмиссии ценных бумаг
32. Депозитный сертификат, принадлежащий юридическому лицу, …
*может быть объектом залога
*не может выступать объектом залога
*отсутствует на российском финансовом рынке
*может быть предметом залога, но только если на это дано специальное разрешение банка, выпустившего данный сертификат
33. Облигации банка, действующего в соответствии с законодательством РФ должны
погашаться по …
*стоимости не ниже номинальной
*номинальной стоимости
*стоимости не выше номинальной
*рыночной стоимости
34. Цели выпуска облигаций банком заключаются в …
*поддержание ликвидности
*секъюритизация активов
*обеспечение доходности
*развитие программ ипотечного жилищного кредитования
35. Если депозитарная операция влечет за собой только изменение информации о клиенте
(например, изменение паспортных данных), то такая операция является …
*учетной
*технической
*административной
*информационной
36. Основным доходом банка от осуществления дилерской деятельности является …
*комиссионное вознаграждение
*процентные доходы, получаемые от продажи ценных бумаг
*выручка от продажи ценных бумаг
*разница между ценой продажи и покупки ценных бумаг
37. Различие депозитных сертификатов банков и сберегательных состоит в:
*категориях покупателей данных видов ценных бумаг
*уровнях доходности данных видов ценных бумаг
*условиях обеспечения данных видов ценных бумаг
*правах держателей данных видов ценных бумаг
38. Облигации, выпускаемые российскими банками, могут быть номинированы …
*только в рублях
*и в рублях, и в иностранной валюте
*в рублях и международных счетных единицах
*в рублях и валютах, имеющих свободное хождение
39. Депонент – это …

*лицо, действующее на основании доверенности и являющееся представителем клиента депозитария
*юридическое или физическое лицо, заключившее с депозитарием договор о хранении сертификатов ценных бумаг
*лицо, пользующееся услугами депозитария по хранению ценных бумаг и (или) удостоверению прав на ценные бумаги
*юридическое или физическое лицо, приобретающее ценные бумаги, которые депонированы в депозитарии
40. Если у банка аннулируется лицензия на осуществление банковских операций, то …
*фактически банк может продолжать свою деятельность в качестве профессионального участника ценных бумаг на основании соответствующей лицензии
*фактически банк не может продолжать свою деятельность в качестве профессионального участника ценных бумаг на основании соответствующей лицензии
*для продолжения своей деятельности в качестве профессионального участника ценных бумаг банк должен получить дополнительное разрешение государственного регулятора *для продолжения своей деятельности в качестве профессионального участника ценных бумаг банк должен получить дополнительное разрешение ЦБ РФ
41. К неэмиссионным ценным бумагам, которые имеет право выпускать банк, относят …
*облигации с ипотечным покрытием
*инвестиционные паи
*векселя
*депозитные сертификаты
*чеки
*акции опционы
42. Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг, выдаваемая банку
действует …
*неограниченный период времени
*10 лет со дня получения и может быть продлена по ходатайству банка
*10 лет со дня получения и не может быть продлена по ходатайству банка
*10 лет с даты принятия документов на ее получение
43. Банк - доверительный управляющий совершает сделки с переданными в доверительное
управление ценными бумагами …
*от имени клиента
*от своего имени
*или от имени клиента, или от имени банка в зависимости от условий договора
*от своего имени, если клиентом является физическое лицо
44. В соответствии с законодательством РФ чек – это …
*ценная бумага, содержащая ничем не обусловленное распоряжение чекодателя банку произвести платеж указанной в нем суммы чекодержателю
*ценная бумага, являющаяся средством расчетов за поставленные товары и оказанные услуги, плательщиком по которой выступает физическое или юридическое лицо, выписавшее данный чек
*ценная бумага, по которой банк должен произвести платеж указанной суммы чекодержателю после получения от чекодателя подтверждения факта поставки товаров или оказания услуг
*ценная бумага, содержащая ничем не обусловленное распоряжение чекодержателя банку произвести платеж указанной в нем суммы чекодателю
45. Доверительное управление может быть …
*индивидуальным
*институциональным
*с возможностью совместных вложений
*инвестиционным