Контрольная работа по дисциплине:

«Основы банковского дела»

для студентов очного/ заочного отделения
Определение варианта для выполнения контрольной работы

Первая буква фамилии студента	Г-Д
Номера варианта	3

Задача 1
Пенсионеркой Бабкиной Н.М. в ОАО «АК Барс-банк» открыт вклад «Пенсионный» сроком на

№ варианта	3
Срок вклада, дней	270

Сумма вклада составляет:

№ варианта	3
Сумма вклада, тыс. руб.	55

Согласно заключенному договору, проценты по вкладу исчисляются по формуле сложных процентов, период капитализации составляет – 30 дней, ставка по вкладу

№ варианта	3
Ставка по вкладу, % годовых	12

Условиями вклада предусмотрена возможность снятия процентов в течения срока действия договора вклада.

По истечении 60 дней в кассе банка Бабкиной Н.М. были получены проценты, исчисленные с начала срока действия договора вклада.

Сумма вклада и проценты получены в кассе банка спустя 7 дней по истечении срока вклада.

Автоматическое пролонгирование вклада договором вклада не предусмотрено. Ставка по вкладам до востребования составляет 0,1%.

Требуется:

1. 
   Сумму, которую получит вкладчица в кассе банка в конце срока.
   
2. 
   Решение задачи сопроводить необходимыми пояснениями и формулами.
   

Дата открытие вклада:27.12.2022

Сумма: 55 000 руб

Остаток: 55 000 руб

 

Дата: 25.02.2023

Сумма начисленных процентов: 1084, 93 руб

Остаток: 56 84, 93 руб

 

Дата: 26.04.2023 

Начальная сумма: 56 84 ,93  

Сумма начисленных процентов: 1106 , 33 руб

Остаток: 57191,26 руб

 

Всего выплат 2 191 , 26

---

руб

Сумма в конце срока: 57 191,26 руб

Задача 2
В кредитный отдел ОАО «Альфа-банк» обратилось ООО «Минута славы». В заявлении генеральный директор общества, Масляков А.В. указал, что просит предоставить кредит в сумме

№ варианта	3
Сумма кредита тыс. руб.	1400

сроком на:

№ варианта	3
Срок кредита, мес.	12

на пополнение оборотных средств.

Согласно предоставленным данным, величина ежемесячной прибыли общества составляет 1500000 руб.

В качестве обеспечения по кредиту было предложено:

1. 
   Автомобиль, находящийся в собственности общества, оценочной стоимостью 3000000 руб.
   
2. 
   Оборудование стоимостью 8000000 руб.
   
3. 
   Поручительство гр-на Гусмана Ю., директора ООО «КВН», ежемесячный доход которого составляет 200000 руб.
   
4. 
   Дачный дом генерального директора с участком, оценочной стоимостью 6000000 руб.
   
5. 
   Гарантия банка «Петрокоммерц» в сумме кредита и процентов.
   

По ранее предоставляемым кредитам ООО «Минута славы» рассчитывалось в целом своевременно, допуская небольшие просрочки до 7 дней. Поэтому сотрудниками кредитного отдела было принято решение о выдаче ссуды.

Согласно условиям кредитного договора, гашение основной суммы долга осуществляется

• 
  для вариантов 1,3,5,7,9,11 – ежемесячно равными долями (применяется дифференцированный способ начисления процентов)
  
• 
  для вариантов 2,4,6,8,10,12 – ежемесячными равными платежами (применяется аннуитетный способ начисления процентов)
  
• 
  в течение всего срока кредитования, проценты начисляются на остаток задолженности.
  

Процентная ставка по кредиту установлена в размере:

№ варианта	3
Ставка по кредиту, % годовых	15

Требуется:

1. 
   Выбрать форму обеспечения кредита, обосновать выбор.
   
2. 
   Указать, какие документы следует предоставить в банк для получения кредита.
   
3. 
   Составить график платежей по следующей форме:
   

---

Период гашения долга (порядковый номер месяца)	Оставшаяся сумма долга	Платеж по кредиту, в т.ч.
		Основная сумма долга	проценты	итого

Задача 3

Стоимость приобретаемого ОАО «Однако» в лизинг оборудования

№ варианта	3
Стоимость, тыс. руб.	3000

Стоимость оборудования НЕ включает НДС.

Срок полезного использования

№ варианта	3
Срок, лет	7

Ставка за кредит

№ варианта	3
Ставка по кредиту, %	15

от среднегодовой остаточной стоимости; размер вознаграждения лизинговой компании

№ варианта	3
% вознаграждения	8

от среднегодовой остаточной стоимости; ставка НДС – 18%.

Начисление амортизации производится линейным способом.

Требуется:

1. 
   Рассчитать сумму лизинговых платежей при финансовом лизинге. Гашение стоимости оборудования происходит равными долями в течение срока полезного использования.
   
2. 
   Лизинговый платеж уплачивается 1 раз в конце года.
   
3. 
   Расчет привести в таблицах:
   

Расчет среднегодовой стоимости оборудования при линейном методе, в рублях

Период	Стоимость оборудования на начало периода	Годовая сумма амортизации	Стоимость оборудования
			на конец периода	среднегодовая

---

Расчет суммы лизинговых платежей при равномерном графике выплат, в рублях

Период	Амортизационные отчисления	% за кредит	Вознаграждение лизинговой компании	Выручка, облагаемая НДС	НДС	Общая сумма лизинговых платежей

Стоимость оборудования 3000тысруб

Срок полезного использования 7 лет

Ставка за кредит 15 %

От среднегодовой ост. Стоимости 8 %

От среднегодовой ост. Стоимости ставкандс18%
Так как амортизация проводится линейным способом, то получаем

Амортизация оборудования (АО) = 3000000/7 = 428 571 , 43

Стоимость на начало 3000000 стоимость на конец 428 571, 43

Среднегодовая стоимость оборудования: 3 000 000 – 428 571 ,43 = 2 571 428,57/2 = 1 285 714,28

Процент за кредит 0,15

Комиссия лизинговойкомпании :1 285 714 , 28 * 8 % = 102 857,142

Выручка облагаемаяндс= АО+% за кредит + комиссиялиз.комп. : 428571,43 * 0,15 + 102857,142 = 167 142,792

НДС = 167 142,792 *0,18= 30 085,71

Общая Сумма лизинговых платежей 30 085,71


Задача 4

В ОАО «РТР-банк» имеются следующие данные об открытых валютных позициях:

Иностранная валюта	Требования банка	Обязательства банка
Доллар США	38000	14000
ЕВРО	40000	9000

---

Курс: $ :

№ варианта	3
Курс: $ , руб	62

Курс ЕВРО

№ варианта	3
Курс: евро, руб	81

Капитал банка – 350 000 000 руб.

Требуется:

1. 
   Определить размер открытой валютной позиции и ее соответст­вие лимиту открытой валютной позиции.
   

РЕШЕНИЕ

(38 000- 14 000)*63 + (40 000-9 000)*81 =

 

350 000 000 *20%= 70 000 000

350 000 000 *10%= 35 000 000

Доллар

38 000 * 58 = 2 204 000

14 000 * 58 = 812 000

2 204 000 – 812 000 = 1 392 000

Евро

40 000* 79 = 3 160 000

9 000 *79 = 711 000

3 160 000 – 711 000 = 2 449 000

Все позиции по Доллару и Евро соблюдены не превышают 10 % от капитала банка

Все требования к лимитам валютной позиции банка соблюдаются.

---

Смотрите также файлы

• Сценарий тожественной линейки, посвященной 104й годовщине со дня создания Всесоюзного ленинского коммунистического союза молодёжи.docx

• Билеты для промежуточной аттестации в устной форме по географии 8 класс.pdf

• Быть в xxi веке образованным человеком можно, только хорошо владея информационными технологиями. Ведь деятельность людей все в большей степени зависит от их информированности, способности эффективно использовать информацию..docx

• Содержание Введение 2 1 Факторы роста производительности труда на предприятии 4.doc

• О методологии disc.pptx