ВУЗ: Не указан
Категория: Не указан
Дисциплина: Не указана
Добавлен: 05.05.2024
Просмотров: 41
Скачиваний: 0
ВНИМАНИЕ! Если данный файл нарушает Ваши авторские права, то обязательно сообщите нам.
Қаржыландыру қажеттілігі
Қарыздар түріндегі түсімдер (KZT)
| Атауы | Күні | Сомасы | Мерзімі | Мөлшерлеме |
| | | (KZT) | | % |
| Кредит | 01.2020 | 12 000 000 | 84 ай | 4 |
| Кредит сомасы | 12 000 000 |
| Пайыздық мөлшерлеме | 4,00% |
| Кредит мерзімі (ай саны) | 84 |
| НҚ бойынша жеңілдікті кезең (айлар)) | 6 |
| Кредит берілген күн | 01.01.2020 |
| Кредитті өтеу күні | 01.06.2027 |
Қарыздарды өтеу төлемдері (KZT)
| N | Кредитті өтеу күні | Кезең басындағы кредит сомасы | Негізгі борыш | Пайыздар | Кезең үшін төлем | Кезең соңындағы кредит сомасы |
| 1 | 01.07.2020 | 12 000 000.00 | 124 025.68 | 40 000.00 | 164 025.68 | 11 875 974.32 |
| 2 | 01.08.2020 | 11 875 974.32 | 124 439.09 | 39 586.58 | 164 025.68 | 11 751 535.23 |
| 3 | 01.09.2020 | 11 751 535.23 | 124 853.89 | 39 171.78 | 164 025.68 | 11 626 681.34 |
| 4 | 01.10.2020 | 11 626 681.34 | 125 270.07 | 38 755.60 | 164 025.68 | 11 501 411.27 |
| 5 | 01.11.2020 | 11 501 411.27 | 125 687.64 | 38 338.04 | 164 025.68 | 11 375 723.63 |
| 6 | 01.12.2020 | 11 375 723.63 | 126 106.60 | 37 919.08 | 164 025.68 | 11 249 617.03 |
| 7 | 01.01.2021 | 11 249 617.03 | 126 526.95 | 37 498.72 | 164 025.68 | 11 123 090.08 |
| 8 | 01.02.2021 | 11 123 090.08 | 126 948.71 | 37 076.97 | 164 025.68 | 10 996 141.37 |
| 9 | 01.03.2021 | 10 996 141.37 | 127 371.87 | 36 653.80 | 164 025.68 | 10 868 769.50 |
| 10 | 01.04.2021 | 10 868 769.50 | 127 796.44 | 36 229.23 | 164 025.68 | 10 740 973.05 |
| 11 | 01.05.2021 | 10 740 973.05 | 128 222.43 | 35 803.24 | 164 025.68 | 10 612 750.62 |
| 12 | 01.06.2021 | 10 612 750.62 | 128 649.84 | 35 375.84 | 164 025.68 | 10 484 100.78 |
| 13 | 01.07.2021 | 10 484 100.78 | 129 078.67 | 34 947.00 | 164 025.68 | 10 355 022.11 |
| 14 | 01.08.2021 | 10 355 022.11 | 129 508.94 | 34 516.74 | 164 025.68 | 10 225 513.17 |
| 15 | 01.09.2021 | 10 225 513.17 | 129 940.63 | 34 085.04 | 164 025.68 | 10 095 572.54 |
| 16 | 01.10.2021 | 10 095 572.54 | 130 373.77 | 33 651.91 | 164 025.68 | 9 965 198.77 |
| 17 | 01.11.2021 | 9 965 198.77 | 130 808.35 | 33 217.33 | 164 025.68 | 9 834 390.42 |
| 18 | 01.12.2021 | 9 834 390.42 | 131 244.37 | 32 781.30 | 164 025.68 | 9 703 146.05 |
| 19 | 01.01.2022 | 9 703 146.05 | 131 681.86 | 32 343.82 | 164 025.68 | 9 571 464.19 |
| 20 | 01.02.2022 | 9 571 464.19 | 132 120.80 | 31 904.88 | 164 025.68 | 9 439 343.40 |
| 21 | 01.03.2022 | 9 439 343.40 | 132 561.20 | 31 464.48 | 164 025.68 | 9 306 782.20 |
| 22 | 01.04.2022 | 9 306 782.20 | 133 003.07 | 31 022.61 | 164 025.68 | 9 173 779.13 |
| 23 | 01.05.2022 | 9 173 779.13 | 133 446.41 | 30 579.26 | 164 025.68 | 9 040 332.72 |
| 24 | 01.06.2022 | 9 040 332.72 | 133 891.23 | 30 134.44 | 164 025.68 | 8 906 441.48 |
| 25 | 01.07.2022 | 8 906 441.48 | 134 337.54 | 29 688.14 | 164 025.68 | 8 772 103.95 |
| 26 | 01.08.2022 | 8 772 103.95 | 134 785.33 | 29 240.35 | 164 025.68 | 8 637 318.62 |
| 27 | 01.09.2022 | 8 637 318.62 | 135 234.61 | 28 791.06 | 164 025.68 | 8 502 084.00 |
| 28 | 01.10.2022 | 8 502 084.00 | 135 685.40 | 28 340.28 | 164 025.68 | 8 366 398.61 |
| 29 | 01.11.2022 | 8 366 398.61 | 136 137.68 | 27 888.00 | 164 025.68 | 8 230 260.93 |
| 30 | 01.12.2022 | 8 230 260.93 | 136 591.47 | 27 434.20 | 164 025.68 | 8 093 669.45 |
| 31 | 01.01.2023 | 8 093 669.45 | 137 046.78 | 26 978.90 | 164 025.68 | 7 956 622.68 |
| 32 | 01.02.2023 | 7 956 622.68 | 137 503.60 | 26 522.08 | 164 025.68 | 7 819 119.08 |
| 33 | 01.03.2023 | 7 819 119.08 | 137 961.95 | 26 063.73 | 164 025.68 | 7 681 157.13 |
| 34 | 01.04.2023 | 7 681 157.13 | 138 421.82 | 25 603.86 | 164 025.68 | 7 542 735.31 |
| 35 | 01.05.2023 | 7 542 735.31 | 138 883.23 | 25 142.45 | 164 025.68 | 7 403 852.09 |
| 36 | 01.06.2023 | 7 403 852.09 | 139 346.17 | 24 679.51 | 164 025.68 | 7 264 505.92 |
| 37 | 01.07.2023 | 7 264 505.92 | 139 810.66 | 24 215.02 | 164 025.68 | 7 124 695.26 |
| 38 | 01.08.2023 | 7 124 695.26 | 140 276.69 | 23 748.98 | 164 025.68 | 6 984 418.57 |
| 39 | 01.09.2023 | 6 984 418.57 | 140 744.28 | 23 281.40 | 164 025.68 | 6 843 674.29 |
| 40 | 01.10.2023 | 6 843 674.29 | 141 213.43 | 22 812.25 | 164 025.68 | 6 702 460.86 |
| 41 | 01.11.2023 | 6 702 460.86 | 141 684.14 | 22 341.54 | 164 025.68 | 6 560 776.72 |
| 42 | 01.12.2023 | 6 560 776.72 | 142 156.42 | 21 869.26 | 164 025.68 | 6 418 620.30 |
| 43 | 01.01.2024 | 6 418 620.30 | 142 630.28 | 21 395.40 | 164 025.68 | 6 275 990.02 |
| 44 | 01.02.2024 | 6 275 990.02 | 143 105.71 | 20 919.97 | 164 025.68 | 6 132 884.31 |
| 45 | 01.03.2024 | 6 132 884.31 | 143 582.73 | 20 442.95 | 164 025.68 | 5 989 301.59 |
| 46 | 01.04.2024 | 5 989 301.59 | 144 061.34 | 19 964.34 | 164 025.68 | 5 845 240.25 |
| 47 | 01.05.2024 | 5 845 240.25 | 144 541.54 | 19 484.13 | 164 025.68 | 5 700 698.71 |
| 48 | 01.06.2024 | 5 700 698.71 | 145 023.35 | 19 002.33 | 164 025.68 | 5 555 675.36 |
| 49 | 01.07.2024 | 5 555 675.36 | 145 506.76 | 18 518.92 | 164 025.68 | 5 410 168.60 |
| 50 | 01.08.2024 | 5 410 168.60 | 145 991.78 | 18 033.90 | 164 025.68 | 5 264 176.82 |
| 51 | 01.09.2024 | 5 264 176.82 | 146 478.42 | 17 547.26 | 164 025.68 | 5 117 698.40 |
| 52 | 01.10.2024 | 5 117 698.40 | 146 966.68 | 17 058.99 | 164 025.68 | 4 970 731.72 |
| 53 | 01.11.2024 | 4 970 731.72 | 147 456.57 | 16 569.11 | 164 025.68 | 4 823 275.15 |
| 54 | 01.12.2024 | 4 823 275.15 | 147 948.09 | 16 077.58 | 164 025.68 | 4 675 327.06 |
| 55 | 01.01.2025 | 4 675 327.06 | 148 441.25 | 15 584.42 | 164 025.68 | 4 526 885.80 |
| 56 | 01.02.2025 | 4 526 885.80 | 148 936.06 | 15 089.62 | 164 025.68 | 4 377 949.75 |
| 57 | 01.03.2025 | 4 377 949.75 | 149 432.51 | 14 593.17 | 164 025.68 | 4 228 517.24 |
| 58 | 01.04.2025 | 4 228 517.24 | 149 930.62 | 14 095.06 | 164 025.68 | 4 078 586.62 |
| 59 | 01.05.2025 | 4 078 586.62 | 150 430.39 | 13 595.29 | 164 025.68 | 3 928 156.23 |
| 60 | 01.06.2025 | 3 928 156.23 | 150 931.82 | 13 093.85 | 164 025.68 | 3 777 224.41 |
| 61 | 01.07.2025 | 3 777 224.41 | 151 434.93 | 12 590.75 | 164 025.68 | 3 625 789.48 |
| 62 | 01.08.2025 | 3 625 789.48 | 151 939.71 | 12 085.96 | 164 025.68 | 3 473 849.77 |
| 63 | 01.09.2025 | 3 473 849.77 | 152 446.18 | 11 579.50 | 164 025.68 | 3 321 403.59 |
| 64 | 01.10.2025 | 3 321 403.59 | 152 954.33 | 11 071.35 | 164 025.68 | 3 168 449.26 |
| 65 | 01.11.2025 | 3 168 449.26 | 153 464.18 | 10 561.50 | 164 025.68 | 3 014 985.09 |
| 66 | 01.12.2025 | 3 014 985.09 | 153 975.73 | 10 049.95 | 164 025.68 | 2 861 009.36 |
| 67 | 01.01.2026 | 2 861 009.36 | 154 488.98 | 9 536.70 | 164 025.68 | 2 706 520.38 |
| 68 | 01.02.2026 | 2 706 520.38 | 155 003.94 | 9 021.73 | 164 025.68 | 2 551 516.44 |
| 69 | 01.03.2026 | 2 551 516.44 | 155 520.62 | 8 505.05 | 164 025.68 | 2 395 995.82 |
| 70 | 01.04.2026 | 2 395 995.82 | 156 039.02 | 7 986.65 | 164 025.68 | 2 239 956.80 |
| 71 | 01.05.2026 | 2 239 956.80 | 156 559.15 | 7 466.52 | 164 025.68 | 2 083 397.64 |
| 72 | 01.06.2026 | 2 083 397.64 | 157 081.02 | 6 944.66 | 164 025.68 | 1 926 316.62 |
| 73 | 01.07.2026 | 1 926 316.62 | 157 604.62 | 6 421.06 | 164 025.68 | 1 768 712.00 |
| 74 | 01.08.2026 | 1 768 712.00 | 158 129.97 | 5 895.71 | 164 025.68 | 1 610 582.03 |
| 75 | 01.09.2026 | 1 610 582.03 | 158 657.07 | 5 368.61 | 164 025.68 | 1 451 924.97 |
| 76 | 01.10.2026 | 1 451 924.97 | 159 185.93 | 4 839.75 | 164 025.68 | 1 292 739.04 |
| 77 | 01.11.2026 | 1 292 739.04 | 159 716.55 | 4 309.13 | 164 025.68 | 1 133 022.49 |
| 78 | 01.12.2026 | 1 133 022.49 | 160 248.93 | 3 776.74 | 164 025.68 | 972 773.56 |
| 79 | 01.01.2027 | 972 773.56 | 160 783.10 | 3 242.58 | 164 025.68 | 811 990.46 |
| 80 | 01.02.2027 | 811 990.46 | 161 319.04 | 2 706.63 | 164 025.68 | 650 671.42 |
| 81 | 01.03.2027 | 650 671.42 | 161 856.77 | 2 168.90 | 164 025.68 | 488 814.65 |
| 82 | 01.04.2027 | 488 814.65 | 162 396.29 | 1 629.38 | 164 025.68 | 326 418.36 |
| 83 | 01.05.2027 | 326 418.36 | 162 937.61 | 1 088.06 | 164 025.68 | 163 480.74 |
| 84 | 01.06.2027 | 163 480.74 | 163 480.74 | 544.94 | 164 025.68 | 0 |
| | | Жиыны | 12 000 000 | 1 778 157 | 13 778 157 | |
Демалыс үйлерін демалыс базасында тәулік бойынша жалға беру қызметтерін сатудан түскен кірістер кредитті өтеу көзі болып табылады.
- 1 2 3 4 5 6 7
Жобаның тиімділігі
-
Cash-flow проекциясы
Рентабельділік көрсеткіштері
| Жылдық пайда (8 жыл), мың тг. | 358543 |
| Пайдалылық | 31% |
Таза дисконтталған кіріс (NPV) және кірістілік индексі (PI)
| Таза дисконтталған табыс (NPV) | 2194902 |
| Пайдалылық индексі (PI) | 0,8% |
-
Пайда мен залалдарды есептеу
Жобаның 8 жылындағы кәсіпорынның тиімділік көрсеткіштері.
| | 1 жыл | 2 жыл | 3 жыл | 4 жыл | 5 жыл | 6 жыл | 7 жыл | 8 жыл |
| Түсім | 83333 3 | 200000 0 | 200000 0 | 200000 0 | 200000 0 | 200000 0 | 200000 0 | 116666 7 |
| Қызметтер | 83333 3 | 200000 0 | 200000 0 | 200000 0 | 200000 0 | 200000 0 | 200000 0 | 116666 7 |
| Өзіндік құны | 55674 4 | 131848 8 | 131848 8 | 131848 8 | 131848 8 | 131848 8 | 131848 8 | 761744 |
| Тұрмыстық химия | 15000 0 | 360000 | 360000 | 360000 | 360000 | 360000 | 360000 | 210000 |
| Жарық, су, инетрнет | 15000 0 | 360000 | 360000 | 360000 | 360000 | 360000 | 360000 | 210000 |
| Өзіндік құны | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Еңбекақы төлеу қоры | 3 360 000 | 3 360 000 | 3 360 000 | 3 360 000 | 3 360 000 | 3 360 000 | 3 360 000 | 3 360 000 |
| Жалпы пайда | 12900 0 | 516000 | 516000 | 516000 | 516000 | 516000 | 516000 | 404923 |
| Салықтар | 54264 0 | 542640 | 542640 | 972288 | 972288 | 972288 | 972288 | 972288 |
| Сыйақы төлеу | 0 | 655608 | 358832 | 293259 | 225015 | 153990 | 80072 | 11380 |
| Таза пайда | 27658 9 | 25904 | 322680 | 328253 | 396497 | 467522 | 541440 | 358543 |
| Пайдалылы қ | 33% | 1% | 16% | 16% | 20% | 23% | 27% | 31% |
Салықтар
Есептеулерде қабылданған салықтар ҚР-дағы заңды тұлғаларға салық салу бойынша қолданыстағы заңнамаға сәйкес келеді, жеңілдіктер жоқ.
Жалпы айналымның 3% мөлшерінде салықтың барлық түрлерін төлей отырып, жеке кәсіпкердің куәлігі негізінде оңайлатылған схема бойынша жұмыс жүргізу болжануда. Бұдан басқа, осы кәсіпкерден қызметкерлердің жалақысына есептелетін барлық салықтар мен шығыстарды төлеу болжанады.
| Салықтар мен төлемдердің түрлері | 1 жыл | 2 жыл | 3 жыл | 4 жыл | 5 жыл | 6 жыл | 7 жыл |
| ЖТС | 0 | 0 | 0 | 251400 | 251400 | 251400 | 251400 |
| Әлеуметтік салық | 0 | 0 | 0 | 178248 | 178248 | 178248 | 178248 |
| МЗЖ | 336000 | 336000 | 336000 | 336000 | 336000 | 336000 | 336000 |
| Әлеуметтік аударымдары | 105840 | 105840 | 105840 | 105840 | 105840 | 105840 | 105840 |
| МӘМС аударымдары | 67200 | 67200 | 67200 | 67200 | 67200 | 67200 | 67200 |
| МӘМС төлемдері | 33600 | 33600 | 33600 | 33600 | 33600 | 33600 | 33600 |
| Жиыны | 542640 | 542640 | 542640 | 972288 | 972288 | 972288 | 972288 |