ВУЗ: Не указан
Категория: Не указан
Дисциплина: Не указана
Добавлен: 18.03.2024
Просмотров: 45
Скачиваний: 0
ВНИМАНИЕ! Если данный файл нарушает Ваши авторские права, то обязательно сообщите нам.
- осуществлять записи по счету депо депонента только при наличии соответствующих документов;
- обеспечивать по поручению депонентов перевод ценных бумаг на указанные счета депо или на лицевой счет в реестре владельцев ценных бумаг;
- обеспечивать прием ценных бумаг, переводимых на счета депонентов из других депозитариев или от регистратора;
- регистрировать факты обременения ценных бумаг депонентов залогом, а также иными правами третьих лиц в порядке, предусмотренном депозитарным договором;
- принимать все меры по защите прав добросовестного приобретателя на принадлежащие ему ценные бумаги;
- обеспечивать передачу информации и документов владельцам ценных бумаг, необходимых для осуществления прав по принадлежащим им ценным бумагам, от эмитентов или регистраторов и от владельцев ценных бумаг к эмитентам или регистраторам;
Депозитарий не имеет права:
- обусловливать заключение договора с депонентом отказом последнего от каких-либо прав, закрепленных ценными бумагами;
- распоряжаться ценными бумагами депонента без его письменного поручения;
- определять и контролировать направления использования ценных бумаг депонентов;
- отвечать ценными бумагами депонентов по своим обязательствам.
11. Деятельность по ведению реестра владельцев ценных бумаг
Деятельностью по ведению реестра владельцев ценных бумаг
признаются сбор, фиксация, обработка, хранение и предоставление
данных, составляющих систему ведения реестра владельцев ценных бумаг.
Лица, осуществляющие деятельность по ведению реестра владельцев ценных бумаг, именуются держателями реестра (регистраторами),
Осуществление деятельности по ведению реестра не допускает её
совмещения с другими видами профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг.
Под системой ведения реестра владельцев ценных бумаг понимается
совокупность данных, зафиксированных на бумажном носителе и/или с использованием электронной базы данных, которая обеспечивает идентификацию зарегистрированных в системе владельцев ценных бумаг и номинальных держателей и учёт их прав в отношении ценных бумаг, зарегистрированных на их имя.
Реестр владельцев ценных бумаг — это часть системы ведения реестра, представляющая собой список зарегистрированных владельцев с указанием количества, номинальной стоимости и категории принадлежащих им именных ценных бумаг, составленный по состоянию на любую установленную дату и позволяющий идентифицировать этих владельцев, количество и категорию принадлежащих им ценных бумаг.
Держателем реестра может быть профессиональный участник рынка ценных бумаг, осуществляющий деятельность по ведению реестра на основании поручения эмитента. В случае, если число владельцев ценных бумаг не превышает 50, держателем реестра может быть сам эмитент. Регистратор может вести реестры владельцев ценных бумаг неограниченного числа эмитентов.
Держатель реестра обязан по требованию владельца или лица, действующего от его имени, а также номинального держателя ценных бумаг предоставить выписку из системы ведения реестра по его лицевому счёту в течение пяти рабочих дней. Владелец ценных бумаг не имеет права требовать включения в выписку из системы ведения реестра не относящейся к нему информации, в том числе информации о других владельцах ценных бумаг и количестве принадлежащих им ценных бумаг.
Выпиской из системы ведения реестра является документ, выдаваемый держателем реестра с указанием владельца лицевого счёта, количества ценных бумаг каждого выпуска, числящихся на этом счёте в момент выдачи выписки, фактов их обременения обязательствами, а также иной информации, относящейся к этим бумагам.
Права и обязанности держателя реестра, порядок осуществления
деятельности по ведению реестра определяются действующим законодательством и договором, заключённым между регистратором
и эмитентом.
В обязанности держателя реестра входит:
1) открыть каждому владельцу, изъявившему желание быть зарегистрированным у держателя реестра, а также номинальному держателю ценных бумаг лицевой счёт в системе ведения реестра на основании уведомления об уступке требования или распоряжения о передаче ценных бумаг, а при размещении эмиссионных ценных бумаг на основании уведомления продавца ценных бумаг;
2) вносить в систему ведения реестра все необходимые изменения и дополнения;
3) производить операции на лицевых счетах владельцев и номинальных держателей ценных бумаг только по их поручению;
4) доводить до зарегистрированных лиц информацию, предоставляемую эмитентом;
5) предоставлять зарегистрированным в системе ведения реестра
владельцам и номинальным держателям ценных бумаг, владеющим более 1 процента голосующих акций эмитента, данные из реестра об имени (наименовании) зарегистрированных в реестре владельцев и о количестве, категории и номинальной стоимости принадлежащих им ценных бумаг;
6) информировать зарегистрированных в системе ведения реестра владельцев и номинальных держателей ценных бумаг о правах, закреплённых ценными бумагами, и о способах и порядке осуществления этих прав.
Держатель реестра вносит изменения в систему ведения реестра
на основании:
1) распоряжения владельца о передаче ценных бумаг, или лица,
действующего от его имени, или номинального держателя ценных бумаг, который зарегистрирован в системе ведения реестра;
2) иных документов, подтверждающих переход права собственности на ценные бумаги в соответствии с гражданским законодательством Российской Федерации.
12. Назовите виды кредитных организаций, в чем состоит особенность каждой из них
Кредитной организациейпризнается юридическое лицо, которое для извлечения прибыли как основной цели своей деятельности на основании специального разрешения (лицензии) Центрального банка РФ имеет право осуществлять банковские операции, предусмотренные Федеральным законом. Кредитная организация образуется на основе любой формы собственности как хозяйственное общество.
Существует две разновидности кредитных организаций:
1) банковские кредитные организации (банки) – кредитные организации, которые имеют исключительное право осуществлять в совокупности следующие банковские операции: привлечение во вклады денежных средств физических и юридических лиц, размещение указанных средств от своего имени и за свой счет на условиях возвратности, платности, срочности, открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц;
2) небанковские кредитные организации – кредитные организации, имеющие право осуществлять отдельные банковские операции, предусмотренные Федеральным законом «О банках и банковской деятельности». Допустимые сочетания банковских операций для небанковских кредитных организаций устанавливаются Банком России.
Основными признаками кредитной организацииявляются следующие:
1) кредитная организация является коммерческим юридическим лицом. Этот вывод следует из указания законодателя на основную цель деятельности кредитной организации – извлечение прибыли;
2) кредитная организация может быть создана только в строго определенной законом организационно-правовой форме – хозяйственного общества. В соответствии с ГК РФ к хозяйственным обществам относятся общество с ограниченной ответственностью, общество с дополнительной ответственностью, закрытое акционерное общество и открытое акционерное общество;
3) кредитная организация осуществляет только ту деятельность, которая законом отнесена к банковской. Кредитная организация не имеет права осуществлять производственную, страховую и торговую деятельность;
4) право осуществлять банковскую деятельность возникает у кредитной организации только после получения специального разрешения (лицензии) Банка России;
5) кредитная организация может быть создана на основе любой формы собственности, т. е. государственной, частной и иных форм собственности;
6) кредитная организация является элементом банковской системы РФ.
Эти признаки являются общими для всех кредитных организаций.
13. Банковский надзор: понятие и виды
Банковская система– это объект надзора для Банка России.Надзор– это средство обеспечения пруденциального регулирования. Это надзор в узком смысле слова, т. е. надзор за отдельными кредитными организациями как частью банковской системы.
Каждая в отдельности кредитная организация является предметом конкретного надзора со стороны ЦБ РФ. Усиление надзора за конкретной кредитной организацией может быть продиктовано общими интересами укрепления банковской системы, в частности, управлением системными рисками. Однако в этом есть и обратная сторона: кредитная организация теряет свои преимущества в системе конкурентных отношений. Информация о том, что определенная кредитная организация подвергается интенсивному надзору, может породить сомнения у ее клиентов.
Вид банковского надзора– это обусловленная объектом и предметом банковского надзора конкретная деятельность Банка России по проверке деятельности кредитной организации.
Банковский надзор можно классифицировать по нескольким критериям.
1. Общая классификация банковского надзора. В зависимости от предмета надзора следует выделитьфункциональные виды надзора, а в зависимости от субъекта – институциональные.
2. Предметная классификация банковского надзора (функциональная). Банковский надзор классифицируется в соответствии со спецификой нормативного, экономического и финансового содержания банковской деятельности, которая является предметом надзора.
3. Нормативная классификация банковского надзора. Выделяют два вида:общий(юридический) ипруденциальный(финансовый).
4. В зависимости от развития банковской деятельности кредитной организации, следует различать виды банковского надзора:
1) лицензирование банковской деятельности;
2) текущий надзорза соблюдением законов, финансовых нормативов и нормативных актов Банка России.
5. В зависимости от экономического и финансового содержания банковской деятельности различаютвалютный надзоринадзор, связанный с обслуживанием банками бюджетных счетов.
6. В зависимости от места проведения надзора текущий контроль делится на два вида: дистанционный и контактный.
Дистанционный надзор– это наблюдение за деятельностью кредитных организаций на основе представленных ею банковских и, в частности бухгалтерских документов.
Контактный надзор– это проверки деятельности кредитных организаций, проводимые представителями Банка России непосредственно в кредитной организации. Для этих целей в структуре Банка России создаются специальные подразделения – Департамент инспектирования кредитных организаций и соответствующие структуры в его территориальных учреждениях.
14. Классификация банковских операций
В условиях рыночной экономики все операции банка можно классифицировать следующим образом.
| | |
| |  |
Рис.12.1. Классификация банковских операций
Под пассивными операциями понимаются такие операции банков, в результате которых происходит увеличение денежных средств на пассивных счетах или активно-пассивных счетах, в части превышения пассивов над активами. Можно выделить следующие основные группы пассивных операций банков: первичное размещение ценных бумаг собственной эмиссии; формирование или увеличение фондов банка за счет отчислений от прибыли; депозитные (вкладные) операции; кредиты и займы, полученные от других юридических лиц.