Файл: Тенденции развития международной валютной системы (Предложения по совершенствование международной валютной системы).pdf

В условиях современного глобального финансового кризиса были обнаружены недостатки Европейской валютной системы. Экономическая политика, проводимая Евросоюзом, создает равные условия для всех стран-членов на территории еврозоны. На внутренних рынках устранены многие тарифные и количественные ограничения, запрещена налоговая дискриминация в отношении товаров, произведенных странами ЕС. При этом конкурентоспособность товаропроизводителей государств-членов еврозоны значительно различается. Страны с более низким уровнем развития не имеют возможности создавать дополнительные конкурентные преимущества для своих производителей путем валютного регулирования (в частности, за счет девальвации национальных валют).

Несовершенство механизмов финансового регулирования перераспределило капитал внутри еврозоны в страны с более высоким уровнем экономического развития задолженности. Обеспечение стабильности евро возможно только при устранении существующих дисбалансов в национальных экономиках стран-членов валютного союза.

Следует признать, что в ближайшее время перехода на новую мировую денежную единицу не произойдет, поскольку многие страны имеют существенные резервы, а также инвестиции, номинированные в долларах и других резервных валютах. Отказ от использования существующих валют может привести к серьезным финансовым потерям. Однако уже сейчас могут быть созданы новые наднациональные структуры, действующие вне МВФ. Уже сейчас можно внедрять новую условную денежную единицу и использовать ее в качестве средства платежа и сбережения наряду с действующими международными валютами. Данные мероприятия создадут альтернативу МФВ и станут предпосылкой дальнейшего реформирования Ямайской валютной системы.

Таким образом, отметим, что в рамках построения новой финансовой архитектуры необходимо предпринять следующие шаги: разработать новые правила деятельности ведущих мировых рейтинговых агентств и установить контроль над ними; увеличить легитимность имеющихся финансовых институтов; укрепить мировую финансовую систему за счет создания мировых финансовых центров и множества резервных валют; совершенствовать систему управления рисками на основе «гармонизированной системы международных и национальных стандартов в деятельности участников финансовых рынков»; создать многополярную систему управления международными организациями; сформировать новый центр силы объединением усилий России и Китая, присоединение к ним стран ШОС, создание своей валютно-финансовой системы, создание региональной банковской системы, собственных рейтинговых агентств, введение единой региональной валюты; сохранить свободный выбор любого режима национального курса, что соответствует принципам послекризисного развития мировой экономики, основанным на либерализме и на межгосударственном регулировании; закрепить в многовалютном стандарте использование золота в качестве международного резервного актива и определить принципы регулирования операций с золотом центральных банков, чтобы исключить резкие колебания его цены с учетом уроков современного кризиса. Что, однако, не означает возврат к золотомонетному стандарту.

Таким образом, вопрос реформирования МВС в условиях кризиса и посткризисного развития, стоит достаточно остро и определенные шаги в данном направлении осуществляются. Однако при дальнейшем реформировании целесообразно учитывать исторический опыт при проведении валютных реформ, сложность и длительность процедуры согласования вопросов, связанных с суверенитетом и различными интересам интересами стран мирового сообщества.

ЗАКЛЮЧЕНИЕ

Международная валютная система – это форма организации международных валютных отношений, обусловленная историческим развитием мировой экономической системы и закрепленная международными соглашениями. Международная валютная система начала свое формирование еще в ХIХ веке. Ее стабильность зависит от соответствия принципов ее функционирования потребностям развития мирового хозяйства. При изменениях в мировой экономической системе международная валютная система также должна претерпевать соответствующие поправки. Если этого не происходит и старые принципы организации международной валютной системы тормозят развитие мирового хозяйства, то это приводит к ее кризису и целесообразности создания новой международной валютной системы.

Валютная система как форма организации валютных отношений предполагает наличие субъектов и объектов этих отношений, инструментов и конечной цели управления, являющихся специфическими в зависимости от вида валютной системы.

Порядок регулирования валютных отношений касается пяти основных аспектов: режим валютных курсов, условия конвертации, валютные ограничения, организация международных расчетов, кредитования и инвестирования, регулирование международной валютной ликвидности.

Переходы от этапа к этапу были вызваны мировыми экономическими и валютными кризисами, сопровождаемыми изменением военно-политической обстановки. Наиболее типичные причины их реформ: структурные изменения в развитии экономики, которые стимулировали интернационализацию экономических и валютных отношений; мировые циклические экономические кризисы, нестабильность в мире; кризис МВС – нарушение ее функционирования в связи с изменениями в мировой экономике и политике; изменение соотношения сил между странами, мировыми экономическими и финансовыми центрами в условиях однополярной и многополярной моделей развития мира; Первая и Вторая мировые войны; противостояние рыночного и государственного экономического и валютного регулирования; изменение философских и научных взглядов на функциональные формы мировых денег, роль золота, режимы валютных курсов, институциональную структуру МВС.

Проанализированы современное состояние и предпосылки для реформирования международной валютной системы. Фундаментальными причинами современной реформы являются: глобализация мировой экономики и финансов – значительное повышение степени интернационализации хозяйственных связей; мировой финансово-экономический кризис, который выявил существенные недостатки Ямайской валютной системы и ее институциональной структуры – МВФ; очередное перераспределение сил между мировыми экономическими и финансовыми центрами; созданная 40 лет назад Ямайская валютная система практически не соответствует современным глобальным вызовам. Реформа структурных принципов Ямайской валютной системы осуществляется инерционно, без четкой целевой ориентации их изменения. Об этом свидетельствует реформа ее базового принципа – стандарта СДР; ограничение доступа новых валют – кандидатов на включение в валютную корзину СДР путем усиления требований к странам- эмитентам.

СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННОЙ ЛИТЕРАТУРЫ

1. Аникин А.В. О типологии финансовых кризисов // Вестн. Моск. ун-та. Сер. 6. Экономика. – 2013. – № 4. - С. 43-54.
2. Антонов В.А. Мировая валютная система и международные расчеты // Мировая экономика и международные отношения. – 2015. - № 6. – С. 23-25.
3. Бродунов А.Н., Буневич К.Г., Бушуева Н.В. Экономический потенциал прибрежных регионов РФ и проблемы его использования // Современные проблемы использования потенциала морских акваторий и прибрежных зон материалы XI международной научной конференции. 2015. - С. 357-371.
4. Гринспен А. Эпоха потрясений: Проблемы и перспективы мировой финансовой системы / А. Гринспен. - М.: Юнайтед Пресс, 2013. - 518 с.
5. Гурвич Е.Т. Механизмы российского финансового кризиса / Е.Т. Гурвич, А.Д. Андряков // Экономика и мат. методы. - 2014. - № 2. - С. 79-92.
6. Динкевич А. Финансовый кризис в США // Экономист. - 2012. - № 12. - С. 57-69.
7. Дорожкина Н.И., Федорова А.Ю. К вопросу о повышении конкурентоспособности финансового сектора России на мировом финансовом рынке // Актуальные проблемы развития финансового сектора Материалы международной научно-практической заочной конференции. - Тамбов, 2013. - С. 41–48.
8. Дроздецкая Я.В. Проблемы и перспективы развития мировой валютной системы // Научный альманах. – 2016. – № 5. – С. 122-125.
9. Ефремова Е.А., Колпак Е.П. О стабильности валютной системы. Металлические деньги // Молодой ученый. – 2016. – № 7. – С. 836-843.
10. Заборовский В.Е., Князева Е.Г., Мокеева Н.Н., Родичева В.Б. Международный валютный рынок и валютный дилинг: учебное пособие. — Екатеринбург: «Издательство Уральского университета», 2014. — С. 118
11. Илюхина И.Б., Ильминская С.А. Основные проблемы функционирования и развития мировой валютной системы // Известия Тульского государственного университета. Экономические и юридические науки. – 2016. – № 1-1. – С. 298-309.
12. Ковалев В.В. Методы предупреждения валютно-финансовых кризисов // Банковское дело. - 2015. - № 2. - С. 43-49.
13. Кондратов Д.И. Денежно-кредитная политика в странах Европы // Экономический журнал ВШЭ. – 2015. – № 2. – С. 202–236.
14. Кондратов Д.И. Современная мировая валютная система и перспективы ее развития // Экономический журнал. – 2016. - № 1. – С. 42-60.
15. Красавина Л.Н. Реформы мировых валютных систем: ретроспективный и актуальный анализ // Деньги и кредит. – 2017. – № 4. – С. 14-26.
16. Кузнецова В.В. Мировая валютная система: проблемы и пути реформирования // Мир новой экономики. – 2016. – № 3. – С. 38-47.
17. Ляменков А.К., Ляменкова Е.А. Взаимодействие между валютной и денежно-кредитной политикой в деятельности центрального банка в открытой рыночной экономике // Молодой ученый. – 2015. – № 23. – С. 591-593.
18. Межгосударственный банк. О платежах, связанных с оборотом товаров и услуг, проводимых между государствами-участниками ЕврАзЭС, за 2014 г. — М.: «Межгосударственный банк», 2015. — С. 17.
19. Международные валютно-кредитные отношения: учебное пособие / С.А. Лукьянов; под общ. ред. Н.Н. Мокеевой. – Екатеринбург: Изд-во Урал. Ун-та, 2015. – 296 с.
20. Приходько Н.А Развитие мировых валютных отношений и место России в МВС // Ростовский государственный экономический университет (РИНХ). – 2015. – № 3. – С. 4-8.
21. Смагин И.И. Экономическая глобализация: усиление дисбалансов современного мира // Российская экономика: взгляд в будущее Материалы международной научно-практической заочной конференции. - Тамбов, 2015. - С. 193–202.
22. Турка А.С. Угрозы стабильности финансовой системы России и способы их нейтрализации // Молодой ученый. – 2015. – № 110. – С. 813-816.
23. Уайт У.Р. Системный сбой // Финансы и развитие. МВФ. – 2016. – № 3. – С. 44.

1. Международные валютно-кредитные отношения: учебное пособие / С.А. Лукьянов; под общ. ред. Н.Н. Мокеевой. – Екатеринбург: Изд-во Урал. ун-та, 2015. – 296 с. ↑

2. Антонов В.А. Мировая валютная система и международные расчеты // Мировая экономика и международные отношения. – 2015. - № 6. – С. 23-25. ↑

3. Кузнецова В.В. Мировая валютная система: проблемы и пути реформирования // Мир новой экономики. – 2016. – № 3. – С. 38-47. ↑

4. Кузнецова В.В. Мировая валютная система: проблемы и пути реформирования // Мир новой экономики. – 2016. – № 3. – С. 38-47. ↑

5. Международные валютно-кредитные отношения: учебное пособие / С.А. Лукьянов; под общ. ред. Н.Н. Мокеевой. – Екатеринбург: Изд-во Урал. ун-та, 2015. – 296 с. ↑

6. Там же. ↑

7. Белова И.Н., Гусаков Н.П., Стренина М.А. Международные валютно-кредитные отношения. - М.: «ИНФРА-М», 2008. — 313 с. – С. 20. ↑

8. Заборовский В.Е., Князева Е.Г., Мокеева Н.Н., Родичева В.Б. Международный валютный рынок и валютный дилинг: учебное пособие. - Екатеринбург: «Издательство Уральского университета», 2014. - С. 42-118. ↑

9. Бажан А.И. Российский рубль – мировая резервная валюта? // Деньги и кредит. — 2008. — В. 7. — С. 57 – 62. ↑

10. Центральный Банк Российской Федерации: официальный сайт. Режим доступа: http://www.cbr.ru/ ↑

11. Межгосударственный банк. О платежах, связанных с оборотом товаров и услуг, проводимых между государствами-участниками ЕврАзЭС, за 2014 г. — М.: «Межгосударственный банк», 2015. — С. 3-17. ↑

12. Центральный банк РФ. Динамика официального курса заданной валюты. [Электронный ресурс], Режим доступа: URL:http://cbr.ru ↑

13. Данные Федеральной Таможенной службы [Электронный ресурс], Режим доступа: URL: http://customs.ru ↑

14. «Бюджет для граждан» к федеральному закону о федеральном бюджете на 2015 год и плановый период 2016 и 2017 годов. ↑

15. Значение ставки рефинансирования Банка России с 01.01.2016 г. приравнено к значению ключевой ставки Банка России на соответствующую дату. С 01.01.2016 г. самостоятельное значение ставки рефинансирования не устанавливается. ↑

16. Буневич К.Г., Бродунов А.Н., Бушуева Н.В. Финансовые аспекты функционирования некоторых особых экономических зон России // Потенциал социально-экономического развития Российской Федерации в новых экономических условиях материалы Международной научно-практической конференции. Частное образовательное учреждение высшего образования «Московский университет им. С.Ю. Витте». – 2015. – С. 18-26. ↑

17. Бродунов А.Н., Бушуева Н.В., Буневич К.Г. Экономический потенциал прибрежных регионов РФ и проблемы его использования // Современные проблемы использования потенциала морских акваторий и прибрежных зон материалы XI международной научной конференции. – 2015. – С. 357-371. ↑