Файл: Функции и операции Центрального банка России.pdf

Для ЦБ РФ подготовка данного документа имеет первостепенное значение, поскольку он позволяет не только оповестить российское общество о запланированных событиях, но и сформировать оптимистические ожидания относительно состояния экономики. Центробанк старается сделать свою деятельность более прозрачной, чтобы повысить доверие к выбранному экономическому курсу и практикуемой денежно-кредитной политике.

В рамках выбранной политики Центробанк стремится воспользоваться всеми существующими у него регуляторными инструментами и собирается дополнить их перечень. Однако необходимо понимать, что результативность задействованных регуляторных методов сильно зависит от развитости финансового рынка и стабильности банковской системы. Чтобы решить поставленные задачи и провести важные институциональные реформы, требуются благоприятные условия, формируемые работой всех отраслей экономики.

Задачи этой политики, очерченные руководством ЦБ РФ, в немалой степени обуславливают его линию поведения на финансовом и валютном рынке. В ближайшем будущем и среднесрочной перспективе ключевая задача Центробанка состоит в сокращении инфляции и достижении поступательного роста экономики. ЦБ РФ приходится принимать во внимание не только положение в национальной экономике, но и общемировую обстановку в целом, ведь она тоже влияет на устойчивость рынков и успешность решения поставленных задач. Исходя из вышеупомянутых факторов, Центробанку приходится непрерывно адаптировать свое поведение, чтобы обеспечить максимальную эффективность от проведения выбранной политики.

В своей работе Центробанк опирается на 2 ключевых прогноза развития национальной экономики под воздействием общемировых и внутренних факторов, и уже на их основе планирует собственные действия.

Воздействие глобальных макроэкономических процессов и геополитики заключается в смене условий на общемировых рынках, а кроме того, в смене внешнеполитической стратегии России. Кроме воздействия макроэкономики, геополитики и других глобальных факторов, на работу Центробанка будут влиять и внутренние, то есть строго российские факторы, суть которых заключается в кардинальной смене сложившихся обстоятельств в межбанковской, кредитно-финансовой и валютной сфере.

Проведение политики плавающего курса рубля дает Центробанку возможность в любой момент поменять курс государственной валюты и нивелировать тем самым нежелательное воздействие неблагоприятных условий, сложившихся на мировом рынке, на ключевые отрасли экономики РФ.

Ключевым направлением работы Центробанка считается таргетирование инфляционных показателей, так как это дает возможность замедлять инфляционные процессы в государстве, а кроме того, уведомлять рыночных игроков о том, какой процент инфляции ЦБ РФ ожидает увидеть в ближайшем будущем. Центробанк планирует вплотную заняться разработкой антиинфляционной программы, руководствуясь при этом спецификой воздействия вышеуказанных макроэкономических и внутриполитических условий, а кроме того, текущим положением в национальной экономике и прогнозами ее развития, составленными в расчете на ближайшее будущее и среднесрочную перспективу. В нынешних обстоятельствах первостепенным направлением в работе Центробанка обязано быть поддержание устойчивости национальной экономики и формирование оптимальных условий для повышения эффективности денежно-кредитной сферы, ведь именно от нее зависит, насколько быстро растет экономика.

Центробанк планирует осуществлять антиинфляционную политику, принимая при этом во внимание воздействие макроэкономики, геополитики и национальной специфики на скорость роста экономики нашего государства, специфику ее развития, величину инфляционных показателей и валютный курс.

В случае если общемировая экономика будет развиваться, следуя оптимистическому прогнозу, это благотворно повлияет и на обстановку в России. Если всемирный рынок восстановится, неизбежно вырастут сырьевые котировки, включая нефть и иные энергоресурсы. Вдобавок оптимистический прогноз предполагает отмену большинства введенных антироссийских санкций, как и благоприятное разрешение геополитических конфликтов. Представленный сценарий не учитывает рост налогового бремени в РФ.

Пессимистический прогноз о будущем экономики РФ подразумевает неблагоприятное воздействие глобальных факторов на денежно-кредитную область и финансовую отрасль нашей страны. В данном прогнозе рассматривается продление действия имеющихся антироссийских санкций со стороны Евросоюза и США, либо добавление новых, нарастание напряженности на международном уровне, падение стоимости энергоресурсов в целом и черного золота в частности, существенное ужесточение условий международной торговли, спад внешнего спроса, а кроме того, увеличение налогового бремени в РФ. В рамках пессимистического прогноза предсказывается падение стоимости энергоресурсов и ухудшение состояния нефтедобывающей отрасли ввиду замедления роста общемировой экономики, включая развивающиеся государства. Также негативному варианту развития событий может поспособствовать рост нефтяных поставок в США со стороны государств-членов ОПЕК.

На основе рассмотренной выше информации можно прийти к заключению, что действия Центробанка в финансово-валютной и денежно-кредитной области обуславливаются спецификой воздействия общемировых и национальных факторов. Несмотря на это, Центробанк планирует следовать политике, способствующей установлению благоприятной ситуации на валютном рынке государства. Помимо этого, Центробанк планирует оказывать всяческую поддержку негосударственным банковским организациям и стимулировать рост и развитие экономики.

Ключевыми направлениями выбранной Центробанком линии поведения является поддержание устойчивого функционирования финансового рынка, стабилизация рублевого курса, вливание сторонних денежных ресурсов в банковскую систему благодаря усилению доверия к негосударственным банкам со стороны граждан и компаний.

Заключение

ЦБ РФ — это высоко значимый элемент банковской системы, налаженной в России. Он выполняет функции, касающиеся регулирования экономики, служит ведущим расчетным центром государства, выступает главным банком, а также кредитором правительства. Правила, статус и обязательства были официально назначены ему 10.07.2002 законом «О Центральном банке РФ».

В перечень важнейших поставленных перед ЦБ России задач входит обеспечение, а после, поддержание стабильной работы банковской системы страны. Центральным банком отслеживаются иные банки на предмет соответствия последних экономическим нормативам, а также задается наивысшая степень эффективности государственного регулирования банковской деятельности и пересматриваются периоды отчислений, адресованных централизованным фондам.

Основную финансово-кредитную нишу, установленную в настоящее время в рамках государства, также занимает Центральный банк Российской Федерации. Ему поручено проведение единой денежно-кредитной политики, способной влиять на валютный курс, общий объем ликвидности банковской системы, процентные ставки, а также экономику.

Результат операций, проводимых ЦБ РФ — изменение объема собственных ресурсов банков, функционирующих на коммерческой основе в частности и всей банковской системы на открытом рынке. В последствии стоит ожидать изменение стоимости кредита и имеющего непосредственное к ней отношение спроса на деньги.

Коммерческие банки РФ тоже попадают под целостный, а также прямой надзор и управление со стороны ЦБ. Это решение было принято с целью обеспечения устойчивости внутренней банковской системы и определенных банков.

Из всего перечисленного выше следует, что Центральный банк России очень важен для успешного развития экономики страны.

Список использованной литературы

1. Федеральный закон "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" от 10.07.2002 N 86-ФЗ
2. Федеральный закон от 3 февраля 1996 г. № 395-1 «О банках и банковской деятельности».
3. Авагян Л.Г., Ханина Т.Х., Носова Т.П. Деньги, кредит, банки: учебное пособие. - М.: Магистр, Инфра-М, 2012.
4. Деньги, кредит, банки / Под ред. О.И. Лаврушина. – М.: КноРус, 2014. – 448 с. (Серия «Бакалавриат»).
5. Букато В. И., Головин Ю.В., Львов Ю.И. Банки и банковские операции в России. - М.: Финансы и статистика, 2013. - 368 c.
6. Крылова Л.В. Функции банков и банковской системы: теоретический аспект и методы количественной оценки // Финансовая аналитика: проблемы и решения. 2011. № 7 (49). – Электронный ресурс: https://cyberleninka.ru/article/n/funktsii-bankov-i-bankovskoy-sistemy-teoreticheskiy-aspekt-i-metody-kolichestvennoy-otsenki
7. Миронов В.Ю. Государственное регулирование банковской деятельности (финансово-правовой аспект) // Ленинградский юридический журнал. 2013. – С. 114-121. – Электронный ресурс: https://cyberleninka.ru/article/n/gosudarstvennoe-regulirovanie-bankovskoy-deyatelnosti-finansovo-pravovoy-aspekt
8. Неверова Н.В. О принципе независимости в деятельности Центрального Банка Российской Федерации // Ленинградский юридический журнал. 2013. – С. 123-128. – Электронный ресурс: https://cyberleninka.ru/article/n/o-printsipe-nezavisimosti-v-deyatelnosti-tsentralnogo-banka-rossiyskoy-federatsii
9. Российский банковский сектор и рынок кредитных карт. – М.: НИУ ВШЭ, Центр развития, 2015. – Электронный ресурс: https://dcenter.hse.ru/data/2015/12/22/1132769404/IV%20кв.%202015.pdf
10. Симогук С.Н. Регулирующая функция центрального банка как инструмент монетарной политики государств // Актуальные проблемы экономики и права. 2013. № 3. – С. 10-16. – Электронный ресурс: https://cyberleninka.ru/article/n/reguliruyuschaya-funktsiya-tsentralnogo-banka-kak-instrument-monetarnoy-politiki-gosudarstva
11. Cbr.ru – Сайт центрального банка России
12. Халикова З.Б. Перспективы направления совершенствования деятельности ЦБ РФ // Научное сообщество студентов XXI столетия. ЭКОНОМИЧЕСКИЕ НАУКИ: сб. ст. по мат. XLIII междунар. студ. науч.-практ. конф. № 6(43). – Электронный ресурс: https://sibac.info/studconf/econom/xliii/53209
13. Утенов Г.Г. Расширение функций Центрального банка России: Шаг вперед или два шага назад? // Journal of Institutional Studies (Журнал институциональных исследований). 2014. Т. 6. № 4. – Электронный ресурс: https://cyberleninka.ru/article/n/rasshirenie-funktsiy-tsentralnogo-banka-rossii-shag-vpered-ili-dva-shaga-nazad
14. Гавриш А.С., Зингер А.И., Платонова Ю.Ю. Особенности функционирования банковской системы современной России // Современная финансово-кредитная система: проблемы и перспективы: материалы международной научно-практической конференции (15 мая 2017 года, Краснодар) / Под ред. А.В. Пенюгаловой. – Краснодар: КубГУ, Майкоп: ЭлИТ, 2017. - 688 с. – С. 338-340. – Электронный ресурс: http://201824.selcdn.ru/elit-046/file/9785950047923.pdf
15. Гаврилова М.А., Платонова Ю.Ю. Современные тенденции и перспективы развития банковской системы России // Современная финансово-кредитная система: проблемы и перспективы: материалы международной научно-практической конференции (15 мая 2017 года, Краснодар) / Под ред. А.В. Пенюгаловой. – Краснодар: КубГУ, Майкоп: ЭлИТ, 2017. - 688 с. – С. 335-337. – Электронный ресурс: http://201824.selcdn.ru/elit-046/file/9785950047923.pdf

1. Деньги, кредит, банки / Под ред. О.И. Лаврушина. – М.: КноРус, 2014. – 448 с. (Серия «Бакалавриат»), с. 365. ↑

2. Деньги, кредит, банки / Под ред. Е.А. Звоновой. – М.: Инфра-М, 2015. – 592 с. (Серия «Высшее образование»), с. 372. ↑

3. Деньги, кредит, банки / Под ред. О.И. Лаврушина. – М.: КноРус, 2014. – 448 с. (Серия «Бакалавриат»), с. 368. ↑

4. Федеральный закон «О Центральном Банке Российской Федерации (Банке России)» от 10 июля 2002 года N86-ФЗ (ред. от 29.07.2018), ст.3. ↑

5. Федеральный закон «О Центральном Банке Российской Федерации (Банке России)» от 10 июля 2002 года N86-ФЗ (ред. от 29.07.2018), ст.4. ↑