Файл: Рынок ценных бумаг(Понятие и место рынка ценных бумаг в системе рыночных отношений)_.pdf

2.3 Лицензирование деятельности профессиональных участников рынка ценных бумаг как важнейший элемент государственного регулирования.

В Федеральном законе “О рынке ценных бумаг” содержится требование об обязательном лицензировании деятельности всех профессиональных участников рынка ценных бумаг.

Лицензирование профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг является одним из важнейших элементов системы государственного регулирования российского рынка ценных бумаг и механизмов контроля за деятельностью и финансовым состоянием профессиональных участников рынка ценных бумаг. Лицензирование профессиональной деятельности на рынке осуществляется с целью отбора и до- пуска к работе на фондовом рынке только тех организаций, которые удовлетворяют лицензионным требованиям регулятора рынка ценных бумаг на момент получения лицензии, а также в полной мере соблюдают эти требования в дальнейшем в ходе осуществления своей деятельности. В конечном счете лицензирование должно обеспечить эффективную защиту законных прав и интересов инвесторов на рынке ценных бумаг и повысить ответственность профессиональных участников рынка ценных бумаг перед другими участниками, прежде всего инвесторами, вкладывающими свои средства в ценные бумаги^[10].

В настоящее время лицензирование профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг осуществляется на основании Положения о лицензионных требованиях и условиях осуществления профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, утвержденного Приказом ФСФР РФ от 20 июля 2010 г. № 10-49/пз-н.

Порядок получения лицензии, сроки и перечень документов, необходимых для получения лицензии, переоформления бланка лицензии, выдачи дубликата бланка лицензии, аннулирования лицензии по заявлению лицензиата, а так- же порядок выдачи выписок из реестра профессиональных участников рынка ценных бумаг, приостановления и возобновления действия лицензии и аннулирования лицензии за неоднократное нарушение в течение одного года законодательства РФ (в ходе осуществления лицензионного контроля) определены Административным регламентом по предоставлению Федеральной службой по финансовым рынкам государственной услуги по лицензированию деятельности профессиональных участников рынка ценных бумаг, утвержденным Приказом ФСФР РФ от 25 января 2011 г. № 11-5/пз-н.

На осуществление профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг выдаются следующие виды лицензий:

1) лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление: – брокерской деятельности или брокерской деятельности только по заключению договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, базисным активом которых является товар;

– дилерской деятельности;

– деятельности по управлению ценными бумагами;

– депозитарной деятельности;

2) лицензия на осуществление деятельности по ведению реестра;

3) лицензия на осуществление деятельности форекс- дилера (с 1 октября 2015 г.).

Лицензиат вправе совмещать профессиональную деятельность на рынке ценных бумаг с иными видами деятельности, как подлежащими лицензированию, так и не подлежащими лицензированию в соответствии с законодательством РФ.

Как уже отмечалось выше, допускается совмещение брокерской, дилерской, депозитарной деятельности, деятельности по управлению ценными бумагами^[11].

При этом следует напомнить, что деятельность по ведению реестра владельцев ценных бумаг и деятельность форекс-дилера в соответствии с Федеральным законом “О рынке ценных бумаг” не подлежат совмещению с другими видами профессиональной деятельности. При обращении за получением лицензии соискателю выдается лицензия без ограничения срока действия.

Лицензия утрачивает юридическую силу в следующих случаях:

– ликвидация лицензиата или прекращение его деятельности в случае реорганизации (за исключением преобразования);

– аннулирование лицензии.

Соискатель лицензии с даты представления в лицензирующий орган (Банк России) документов для получения лицензии должен соответствовать лицензионным требованиям и условиям, установленным Положением о лицензионных требованиях и условиях осуществления профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг.

Общими для всех профессиональных участников рынка ценных бумаг лицензионными требованиями и условиями являются следующие:

1) соблюдение законодательства РФ о ценных бумагах, законодательства РФ об исполнительном производстве, а также законодательства РФ о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;

2) исполнение вступивших в законную силу судебных актов по вопросам осуществления лицензируемого вида деятельности на рынке ценных бумаг;

3) соответствие собственных средств лицензиата и иных его финансовых показателей нормативам достаточности собственных средств и иным показателям, установленным законодательством Российской Федерации о ценных бумагах, в том числе нормативными правовыми актами федерального органа исполнительной власти по рынку ценных бумаг;

4) соответствие работников лицензиата квалификационным требованиям, установленным законодательством РФ о ценных бумагах, в том числе нормативными правовыми актами федерального органа исполнительной власти по рынку ценных бумаг;

5) наличие у лицензиата единоличного исполнительного органа, для которого работа у лицензиата является основным местом работы;

6) наличие у лицензиата не менее одного контролера, для которого работа у лицензиата является основным местом работы;

7) наличие у единоличного исполнительного органа лицензиата опыта работы в должности руководителя отдела или иного структурного подразделения организаций, осуществляющих профессиональную деятельность на рынке ценных бумаг и (или) деятельность по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами, или деятельность специализированного депозитария инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, либо саморегулируемых организаций профессиональных участников рынка ценных бумаг и (или) управляющих компаний инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, в должностные обязанности которого входило принятие (подготовка) решений по вопросам в области финансового рынка или федерального органа исполнительной власти по рынку ценных бумаг не менее двух лет. Требование настоящего пункта не распространяется на кредитные организации;

8) отсутствие судимости за преступления в сфере экономической деятельности и (или) преступления против государственной власти у лиц, входящих в состав совета директоров (наблюдательного совета), членов коллегиального исполнительного органа, единоличного исполнительного органа и контролера лицензиата, а также отсутствие административного наказания в виде дисквалификации в отношении лиц, входящих в состав совета директоров (наблюдательного совета), и у единоличного исполнительного органа лицензиата;

9) обеспечение лицензиатом возможности для осуществления лицензирующим органом надзорных полномочий, а также предоставление лицензиатом полной и достоверной информации в ходе проведения проверки этого лицензиата;

10) предоставление полной информации о структуре собственности лицензиата в виде электронного документа с электронной подписью не позднее 15 рабочих дней, следующих за отчетным кварталом;

11) наличие программно-технического обеспечения, необходимого для осуществления профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг и соответствующего требованиям законодательства РФ о ценных бумагах, в том числе нормативных правовых актов федерального органа исполнительной власти по рынку ценных бумаг, а также требованиям внутренних документов профессионального участника рынка ценных бумаг;

12) обеспечение получения лицензиатом почтовых отправлений по адресу (месту нахождения) лицензиата;

13) наличие у лицензиата, совершающего сделки за счет клиентов, не являющихся квалифицированными инвесторами, сформированного совета директоров (наблюдательного совета) до начала совершения указанных сделок; наличие у со- искателя лицензии и лицензиата, осуществляющего деятельность по ведению реестра владельцев ценных бумаг, сформированного совета директоров (наблюдательного совета);

14) обеспечение нахождения соискателя лицензии (единоличного исполнительного органа и контролера) по адресу, указанному в документах, представленных для получения лицензии, с даты их представления в лицензирующий орган;

15) обеспечение полноты и достоверности информации, предоставление которой при осуществлении профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг предусмотрено законодательством РФ о рынке ценных бумаг, в том числе нормативными актами лицензирующего органа^[12].

Лицензионным требованием и условием является также:

– размещение собственных средств на депозитном вкладе в кредитной организации на срок не менее 90 дней с даты представления в лицензирующий орган документов для по- лучения лицензии. При этом не допускается размещение денежных средств во вклады, срок возврата денежных средств по которым не определен или определен моментом востребования;

– и (или) наличие собственных средств соискателя лицензии, рассчитанных в порядке, установленном законодательством РФ о ценных бумагах, при условии, что в состав активов принимаемых к расчету собственных средств включаются только активы, предусмотренные п. 3.1, 3.2, 3.8, 3.12 и 3.13 Положения о порядке расчета собственных средств профессиональных участников рынка ценных бумаг, управляющих компаний инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, товарных бирж и биржевых посредников, заключающих в биржевой торговле договоры, являющиеся производными финансовыми инструментами, базисным активом которых является биржевой товар, утвержденного Приказом ФСФР России от 23 октября 2008 г. № 08-41/пз-н.

Приведем дополнительные лицензионные требования и условия к отдельным категориям лицензиатов.

Помимо соблюдения общих лицензионных требований и условий, приведенных выше, лицензиат, имеющий лицензии на осуществление брокерской деятельности, брокерской деятельности только по заключению договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, базисным активом которых является товар и (или) дилеркой деятельности и (или) деятельности по управлению ценными бумагами, обязан иметь:

– не менее одного работника, в обязанности которого входит ведение внутреннего учета операций с ценными бумагами, отвечающего квалификационным требованиям, установленным законодательством РФ о ценных бумагах, в том числе нормативными правовыми актами федерального органа исполнительной власти по рынку ценных бумаг;

– не менее одного работника по каждому из указанных видов профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, отвечающих квалификационным требованиям, установленным законодательством РФ о ценных бумагах, в том числе нормативными правовыми актами федерального органа исполнительной власти по рынку ценных бумаг.

Помимо общих лицензионных требований и условий, приведенных выше, лицензиат, осуществляющий депозитарную деятельность, обязан соответствовать также следующим лицензионным требованиям и условиям:

– иметь самостоятельное структурное подразделение, к исключительным функциям работников которого относится осуществление депозитарной деятельности на рынке ценных бумаг, а также не менее двух специалистов указанного структурного подразделения (один из которых является руководителем данного структурного подразделения), в обязанности которых входит осуществление депозитарного учета, соответствующих квалификационным требованиям, установленным законодательством РФ о ценных бумагах, в том числе нормативными правовыми актами федерального органа исполнительной власти в области финансовых рынков;

– руководитель и работники самостоятельного структурного подразделения, к исключительным функциям которого относится осуществление депозитарной деятельности на рынке ценных бумаг, а также контролер, руководитель и работники службы внутреннего контроля (при наличии) лицензиата, в обязанности которых входит контроль за осуществлением депозитарной деятельности на рынке ценных бумаг, не должны занимать должности, связанные с осуществлением профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, или являться специалистами, в обязанности которых входит ведение внутреннего учета операций с ценными бумагами в иных юридических лицах, осуществляющих профессиональную деятельность на рынке ценных бумаг;

– обеспечить возможность обмена документами в электронно-цифровой форме с электронной подписью с профессиональными участниками рынка ценных бумаг, осуществляющими деятельность по ведению реестра владельцев ценных бумаг, при предоставлении в случаях, предусмотренных законодательством РФ, депозитарием регистратору информации о владельцах ценных бумаг, учет прав на которые осуществляет депозитарий. Технические стандарты обмена документами в электронной форме устанавливает саморегулируемая организация профессиональных участников рынка ценных бумаг, осуществляющих деятельность по ведению реестра и депозитарную деятельность, по согласованию с лицензирующим органом^[13].