Добавлен: 29.04.2024
Просмотров: 143
Скачиваний: 0
ВНИМАНИЕ! Если данный файл нарушает Ваши авторские права, то обязательно сообщите нам.
СОДЕРЖАНИЕ
1.1 Понятие и сущность финансовых инвестиционных стратегий
1.2 Методические аспекты разработки и реализации финансовых стратегий.
2. Финансовая инвестиционная стратегия на примере ПАО Сбербанк
2.1. Организационно-экономическая характеристика ПАО Сбербанк
2.2 Оценка системы разработки и реализации финансовой инвестиционной стратегии ПАО Сбербанк
2.3 Проблемы реализации инвестиционной стратегии ПАО Сбербанк
МИНИСТЕРСТВО НАУКИ И ВЫСШЕГО ОБРАЗОВАНИЯ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
Федеральное государственное бюджетное образовательное
учреждение высшего образования
«Забайкальский государственный университет»
(ФГБОУ ВО «ЗабГУ»)
Факультет Экономики и управления
Кафедра Менеджмента
КУРСОВАЯ РАБОТА
по дисциплине: «Инвестиционный анализ»
на тему: «Инвестиционный анализ ПАО Сбербанк»
Выполнил:.
Проверил: заведующий кафедрой Менеджмента, канд.техн.наук, доцент
г. Чита 2022
МИНИСТЕРСТВО НАУКИ И ВЫСШЕГО ОБРАЗОВАНИЯ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
Федеральное государственное бюджетное образовательное
учреждение высшего образования
«Забайкальский государственный университет»
(ФГБОУ ВО «ЗабГУ»)
Факультет Экономики и управления
Кафедра Менеджмента
ЗАДАНИЕ
На курсовую работу (проект)
По дисциплине: «Инвестиционный анализ»
Студенту: Зиборевой Юлии Эдуардовны
Специальности (направление подготовки) 38.03.20 «Менеджмент»
Тема курсовой работы (проекта) «Инвестиционный анализ ПАО Сбербанк»
Срок подачи студентом законченной работы «08» ноября 2022 г.
Исходные данные к работе (проекту) Отчёт по производственной практике ПАО Сбербанк.
Перечень вопросов, подлежащих рассмотрению:
1.Раскрыть понятие и сущность финансовых инвестиционных стратегий;
2.Описать методические аспекты разработки и реализации финансовых
инвестиционных стратегий;
3.Составить организационно-экономическую характеристику
экономического субъекта ПАО «Сбербанк» за 2020-2021 гг.;
4.Провести оценку системы разработки и реализации инвестиционной стратегии компании на примере ПАО «Сбербанк» за период 2020-2021гг.;
5.Разработать проект по совершенствованию финансовой инвестиционной стратегии ПАО «Сбербанк»;
6.Составить прогноз эффективности предложенных мероприятий.
Дата выдачи задания «15» октября 2022 г.
Руководитель курсовой работы (проекта) Сапожников Сергей Юрьевич
Задание принял к исполнению
«15» октября 2022г.
МИНИСТЕРСТВО НАУКИ И ВЫСШЕГО ОБРАЗОВАНИЯ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
Федеральное государственное бюджетное образовательное
учреждение высшего образования
«Забайкальский государственный университет»
(ФГБОУ ВО «ЗабГУ»)
Факультет Экономики и управления
Кафедра Менеджмента
ПОЯСНИТЕЛЬНАЯ ЗАПИСКА
к курсовой работе (проекту)
по дисциплине: «Инвестиционный анализ»
на тему: «Инвестиционный анализ ПАО Сбербанк»
Выполнил: ст. гр. МНс-20 Зиборева Ю.Э.
Проверил: заведующий кафедрой Менеджмента, канд.техн.наук, доцент Сапожников С. Ю.
г. Чита 2022
Оглавление
Аннотация 6
Введение 7
1.Теоретические основы разработки и реализации финансовых инвестиционных стратегий: выбор эмитентов, обоснование позиций 9
1.1 Понятие и сущность финансовых инвестиционных стратегий 9
1.2 Методические аспекты разработки и реализации финансовых стратегий. 11
2. Финансовая инвестиционная стратегия на примере ПАО Сбербанк 16
2.1. Организационно-экономическая характеристика ПАО Сбербанк 16
2.2 Оценка системы разработки и реализации финансовой инвестиционной стратегии ПАО Сбербанк 19
2.3 Проблемы реализации инвестиционной стратегии ПАО Сбербанк 23
3. Совершенствование процесса реализации финансовой инвестиционной стратегии компании на примере ПАО Сбербанк 28
3.1 Разработка мероприятий по совершенствованию финансовой инвестиционной стратегии. 28
3.2 Прогноз эффективности предложенных мероприятий 31
Заключение 39
Список использованной литературы 41
ПРИЛОЖЕНИЯ 44
Аннотация
Курсовой проект на тему: «Инвестиционный анализ ПАО Сбербанк»
Автор: Зиборева Юлия Эдуардовна
Руководитель: Сапожников Сергей Юрьевич
Цель курсовой работы – разработать меры по совершенствованию
финансовой инвестиционной стратегии компании ПАО «Сбербанк». В связи с данной целью поставлены следующие задачи:
1.Раскрыть понятие и сущность финансовых инвестиционных стратегий;
2.Описать методические аспекты разработки и реализации финансовых инвестиционных стратегий;
3.Составить организационно-экономическую характеристику экономического субъекта ПАО «Сбербанк» за 2020-2021 гг.;
4.Провести оценку системы разработки и реализации инвестиционной стратегии компании на примере ПАО «Сбербанк» за период 2020-2021 гг.;
5.Разработать проект по совершенствованию финансовой инвестиционной nстратегии ПАО «Сбербанк»;
6.Составить прогноз эффективности предложенных мероприятий.
Введение
Финансово-инвестиционные стратегии соотносят цели организации с ресурсами для их достижения, позволяют правильно определить приоритеты развития и сфокусировать усилия на достижении конкретных результатов.
Разработка финансовой инвестиционной стратегии на микроуровне предполагает выработку соответствующей инвестиционной политики в виде процесса по формированию комплекса долгосрочных целей финансовой инвестиционной деятельности и с определением самых эффективных направлений их достижения. При этом основой данного процесса являются результаты системы прогнозирования условий инвестиционной деятельности (инвестиционного рыночного климата), рыночной конъюнктуры в целом и в разрезе отдельных рыночных сегментов.
Финансовая инвестиционная стратегия является многошаговым процессом по поводу принятия управленческих решений в инвестиционной сфере согласно существующим (формального неформального характера) правилам работы экономического субъекта, когда на любом следующем шаге в учет принимается решение, выработанное на предыдущем шаге. Роль и место финансовой инвестиционной стратегии экономического субъекта высока из-за сочетания в данной деятельности набора тактических и стратегических компонентов финансово-экономического обеспечения его функционирования, давая возможность эффективно управлять денежными потоками на микроуровне и определять предельно оптимальные инвестиционные ресурсы для воплощения бизнес-стратегий.
Процессы разработки и реализации финансовой стратегии должны приводить к максимальной эффективности работы предприятия, т.е. получению большего результата при аналогичных затратах за счет оптимизации финансовой деятельности. При разработке финансовой стратегии необходимо учитывать не только положительный экономический эффект для предприятия, но и общую оптимизацию всех направлений его деятельности – производственной, маркетинговой, кадровой и иных, которая достигается благодаря взаимодействию функциональных стратегий друг с другом и с основной из них – финансовой.
Актуальность данной работы обусловлена относительно слабой
проработанностью методических подходов к разработке финансовых
инвестиционных стратегий развития экономических субъектов и оказание слабого практического внимания данным аспектам со стороны их менеджмента. Объектом исследования является – компания ПАО «Сбербанк».
Предмет исследования – показатели эффективности разработки и
реализации финансовой инвестиционной стратегии компании ПАО «Сбербанк».
1.Теоретические основы разработки и реализации финансовых инвестиционных стратегий: выбор эмитентов, обоснование позиций
1.1 Понятие и сущность финансовых инвестиционных стратегий
Финансовая инвестиционная стратегия является результативным инструментом перспективного инвестиционного менеджмента экономического субъекта, подчиненного воплощению целей ее общего бизнес - развития при серьезных изменениях макроэкономических параметров, правовой среды, инвестиционно-рыночной конъюнктуры и обусловленной этим неопределенностью. Под финансовой инвестиционной стратегией предприятия понимается совокупность стратегических решений, охватывающих выбор, приоритеты и размеры использования возможных источников привлечения и расходования финансовых средств.
В современных условиях хозяйствования финансовая инвестиционная стратегия становится одним из определяющих факторов успешного и эффективного развития предприятия. Разработанная инвестиционная стратегия: обеспечивает механизм реализации долгосрочных общих и инвестиционных целей предстоящего экономического и социального развития предприятия, позволяет реально оценить инвестиционные возможности предприятия [4, с. 8].
Понятие финансово-инвестиционной стратегии шире понятия инвестиционного проекта: в рамках одной комплексной социально-экономической стратегии может быть реализовано (последовательно или параллельно) несколько инвестиционных проектов. Этот вид стратегии можно считать важнейшим, так как реализация товарно-ресурсной, технической, социальной и других компонент комплексной стратегии предприятия требует поддержки в виде совокупности базисных решений в сфере финансов. В рамках финансовой инвестиционной стратегии могут быть выделены основные направления инвестиционной деятельности предприятия. К ним относятся инвестиции на поддержание простого воспроизводства; вложения в капитальное строительство; инвестиции на прирост оборотных средств; финансирование инновационных разработок и НИОКР [8].
Финансовая инвестиционная стратегия является генеральным направлением (программа, план) ведения инвестиционной деятельности на микроуровне, благодаря следованию которому на долгосрочной основе можно достичь цели инвестирования и получить планируемый инвестиционный эффект. Она определяет основные направления и формы инвестиционной деятельности, характер формирования необходимых ресурсов и последовательность этапов реализаций долгосрочных инвестиционных целей, обеспечивающих предусмотренное общее развитие экономической системы [5, с.11].