Файл: Международный валютный фонд: цели, функции, особенности (Анализ мировых валютных отношений в системе глобальной экономики ).pdf

Содержание:

ВВЕДЕНИЕ

Актуальность работы обусловлена тем, что международные валютные отношения являются составной частью и одной из наиболее сложных сфер рыночного хозяйства. В них фокусируются проблемы национальной и мировой экономики, развитие которых исторически идёт параллельно и тесно переплетаясь.

Для регулирования возникших валютных отношений между странами необходима мировая валютная система, под которой понимается совокупность денежных кредитных отношений, сложившихся на базе интернационализации хозяйственной жизни и развития мирового рынка и закрепленных в международных и государственных правовых нормах.

Становление и развитие валютных систем зачастую связывают с развитием и всемирным распространением денег. Именно благодаря повышенному интересу к валюте, стали образовываться первые валютные системы. Без существования хорошо организованной и слаженной системы анализа этого рынка, торговля на нем была бы просто невозможна. Сама же система анализа мирового валютного рынка представляет собой комплекс методов и способов анализа его состояния в целом, позволяющих на основе имеющихся данных, построить прогноз движения валютных курсов, определить риски и выбрать стратегию поведения на рынке.

Международный валютный фонд играет значительную роль, как в развитии экономик стран-участников, так и в развитии мировой экономики в целом. Поэтому изучение его сущности, методов работы и роли в мировой экономике важно для создания полной картины функционирования международных экономических отношений.

Безусловно, в деятельности данных международных финансовых институтов далеко не последнюю роль играет и РФ, которая за последние несколько десятилетий тесно сотрудничает со многими международными финансовыми организациями.

Объектом  исследования в работе выступает международный валютный фонд.

Предмет исследования – изучение особенностей деятельности международного валютного фонда.

Целью данной работы является исследование текущего состояния международного валютного фонда и перспектив его развития.

Задачами данной работы являются:

1. Изучить понятие и особенности международных валютных отношений;
2. Исследовать международный валютный фонд и специфику его деятельности;
3. Проанализировать мировые валютные отношения в системе глобальной экономики;
4. Рассмотреть особенности взаимодействия международного валютного фонда с финансово-кредитными институтами;
5. Выяснить проблемы международного валютного фонда и предложить пути их преодоления.

В работе были применены следующие методы исследования: методы статистики, сравнения и анализа.

Научную основу работы составили периодические издания и литература, а также труды отечественных авторов по вопросам исследования международных финансово-кредитных институтов.

Работа состоит из введения, трех глав, заключения и списка использованной литературы.

1. Теоретические особенности изучения деятельности международного валютного фонда в системе международных валютных отношений

1.1. Понятие и особенности международных валютных отношений

Развитие международных валютных отношений обусловлено ростом производительных сил, созданием мирового рынка, углублением международного разделения труда (МРТ), формированием мировой системы хозяйства, интернационализацией хозяйственных связей.^[1]

Большое влияние на международные валютные отношения оказывают ведущие промышленно развитые страны, которые выступают как партнеры соперники.

Международные валютные отношения – это экономические отношения, связанные с функционированием национальных валют на мировом рынке, денежным обслуживанием товарообмена между странами, использованием валюты как платежного средства и кредита.

Валютные отношения, так или иначе, сопровождают международную торговлю, вывоз капитала за рубеж, научно-технический обмен, кредитование, международные расчеты и иные экономические и культурные связи между государствами. Международные валютные отношения постепенно приобрели определённые формы организации на основе интернационализации хозяйственных связей.^[2]

Важное значение в системе валютных отношений занимает мировая валюта.

Валюта является национальными деньгами определенной страны.

Сегодня, по мнению ряда ученых, таких как Аверин А.В. принято считать, что валюта – это денежная единица определенной страны. Соответственно мировая валюта есть не что иное, как валюта, которая используется во многих странах мира. К такой валюте относят доллар и евро. К резервным валютам на современном этапе относятся валюты, входящие в корзину СДР: доллар, евро, фунт стерлингов, иена, китайский юань.

Валюту можно классифицировать по различным признакам, таким как:

1. Виды валютных операций. Здесь принято выделят такие виды как валюту сделки, валюту платежа, валюту кредита и т.д.;^[3]
2. Материально-техническая форма. К данной категории относят наличную и безналичную валюты;
3. Отношения к курсам других валют. Выделяют такие виды валют как сильную и слабую;
4. Режим применения. Это свободно конвертируемые, частично конвертируемые, неконвертируемые валюты.

Для валюты, важнейшей чертой является ее конвертируемость, которая представляет собой способность национальной валюты свободно обмениваться на иностранные валюты во всех видах денежных операций по действующему валютному курсу.

К факторам, влияющим на валютный курс, относят:

1. Темп инфляции;
2. Внешнюю политику государства;
3. Платежеспособность страны;
4. Уровень развития мировых стран и т.д.^[4]

Мировая валютная система (МВС) — форма организации международных валютных отношений, сложившаяся на основе развития мирового рынка и закрепленная межгосударственными соглашениями.

Основные элементы валютной системы, отображены на Рисунке 1.

Рисунок 1

Элементы валютной системы

Как можно заметить из данных Рисунка 1, к элементам валютной системы принято относить:

1. Средства, используемые как расчетные или платежно-расчетные;
2. Органы, осуществляющие валютное регулирование и контроль;
3. Условия и механизмы конвертируемости валют;
4. Режим определения валютного курса;
5. Правила проведения международных расчетов; ^[5]
6. Режим функционирования рынков драгоценных металлов;
7. Правила получения и использования кредитных средств в иностранных валютах;
8. Механизмы валютных ограничений.

Валютная система имеет несколько разновидностей, которые схематично отображены на Рисунке 2.

Рисунок 2

Виды валютных систем

Как можно заметить из данных Рисунка 2, все валютные системы условно делят на две большие группы:

1. Международные;
2. Национальные.

К первой категории валютных систем относят мировую валютную систему и региональные валютные системы. Ко второй категории относят общенациональные валютные системы и региональные национальные валютные системы.

Задачи валютной системы:

• эффективное опосредование платежей за экспорт и импорт товаров и других видов деятельности в отношениях между отдельными странами;
• создание благоприятных условий для развития производства;
• содействие расширению и ограничению интенсивности международных денежных отношений;
• перелив экономических ресурсов из одной страны в другую.^[6]

В условиях нестабильности мировой финансовой системы вопросам регулирования мировых валютных отношений принято уделять большее внимание.

Принято выделять ряд причин регулирования мировых валютных отношений, среди которых:

1. Усиление взаимозависимости национальных экономик, включая валютные, кредитные и финансовые отношения;
2. Изменение равновесия сил на мировой арене;
3. Расширение масштабов мировых финансовых рынков и т.д.

Несмотря на отдельные национальные особенности в системе валютного регулирования и контроля стран с развитой рыночной экономикой, прослеживаются общие тенденции, происходящие в валютном регулировании.

Исследования международного опыта валютного регулирования не позволяют однозначно говорить как о позитивном, так и негативном воздействии валютной либерализации на экономику. Тем не менее можно отметить, что в развитых странах наблюдается более сильный позитивный эффект валютной либерализации по сравнению с развивающимися странами и странами с переходной экономикой. ^[7]

Данная ситуация обусловлена не только более высоким уровнем производства, но и наличием в развитых странах современных рыночных институтов, эффективной системы защиты прав собственности, прозрачных для инвесторов компаний и банков.

Еще одной тенденцией является то, что страны с рыночной экономикой уже изменили или изменяют направление движения от валютного контроля к финансовому контролю в рамках борьбы, с отмыванием законно полученных доходов. При этом в области валютного контроля в развитых странах более актуальной является не борьба с оттоком капитала, а борьба с международным спекулятивным капиталом, который нарушает равновесие национального финансового рынка.

В целях поддержания курса валюты при пассивном платежном балансе применяются следующие меры по ограничению вывоза и «бегства» капитала, стимулированию его притока. К элементам валютного регулирования мировых отношений принято относить такие элементы как:

1. Регламентацию правил осуществления валютных операций;
2. Проведение экспортно-импортных операций и международных расчетов;
3. Установление валютных ограничений;
4. Определение порядка создания и использования валютных фондов;
5. Осуществление валютного контроля. ^[8]

Рисунок 3

Элементы валютного регулирования мирового рынка

Вся процедура валютного регулирования основывается на использовании различных методов и инструментов.

Все инструменты валютного регулирования можно отобразить на Рисунке 4.

Рисунок 4

Инструменты валютного регулирования мирового рынка

Как можно заметить из данных Рисунка 4, все инструменты валютного регулирования мирового рынка условно делят на две большие группы:

1. Административно-правовые инструменты. К данной категории инструментов относят учет и отчетность по валютным операциям, а также разнообразные валютные ограничения;
2. Вторая категория инструментов достаточно шире по своим полномочиям. Здесь, все экономические инструменты подразделяют на две большие подгруппы:
3. Прямые. В эту категорию можно отнести резервирование, девальвацию, ревальвацию валюты и т.д.;
4. Косвенные. В эту категорию можно отнести валютные интервенции, изменение учетной ставки и т.д.^[9]

В свою очередь к методам валютного регулирования мирового рынка относят пошлины, квоты, штрафы и т.д.

Итогом мировой глобализации финансового пространства для всей экономики можно назвать повышение уязвимости всей национальной финансовой системы. Именно поэтому, во всем мировом сообществе становится актуальным повышение механизма международной ликвидности. Данный факт проявляется в самостраховании различных форм международного сотрудничества.

1.2. Международный валютный фонд и специфика его деятельности

Международный валютный фонд, МВФ (International Monetary Fund, IMF) – международная организация, целью деятельности которой является регулирования валютно-кредитных отношений между государствами-членами и оказания им финансовой помощи при валютных затруднениях, вызываемых дефицитом платежного баланса, путем предоставления кратко- и среднесрочных кредитов в иностранной валюте.