Файл: Сборник статей по проблеме Проектное финансирование взгляд со стороны отражает практическое содержание дисциплины Проектное финансирование.pdf

современным и высокотехнологичным отечественным и зарубежным медицинским оборудованием.
Все Передвижные центры имеют хорошую термоизоляцию, си- стему обогрева, кондиционирования и могут использоваться в различ- ных климатических условиях. Нередко Передвижные центры исполь- зуют в качестве расширения функционала лечебно-профилактических учреждений: стационарно находясь на территории ЛПУ, Передвижной медицинский центр выполняет функционал дополнительных врачеб- ных кабинетов, тем самым многократно увеличивая прием пациентов.
Исходя из потребностей более чем восьмидесяти областей России, можно представить себе, насколько масштабной является данная инно- вация. На фоне реформы здравоохранения, привносящей в каждую об- ласть России все больше и больше новых медицинских учреждений,
Передвижные медицинские центры являются качественно новым до- полнением к стационарным ЛПУ. В настоящее время потребность в
Передвижных медицинских центрах в регионах России всё еще высока.
Стоимость проекта «Мобильное здоровье»
Таблица 1
Общая стоимость проекта
№ п/п
Наименование
Стоимость, руб.
1
Шасси КАМАЗ 65117 3 350 000 2
Фургон изотермический многосекционный со стационарными перегородками и изолирован- ными отсеками, производства
ООО Центртранстехмаш
1 800 000 3
Система жизнеобеспечения
1 150 000 4
Медицинское оборудование
2 573 300 5
Монтаж систем жизнеобеспечения и медицин- ского оборудования. Проведение внутренних испытаний. Транспортные расходы.
1 924 400
Итого:
10 799 700
Итого за 2 комплекса:
21 599 400
(Составлено авторами)
Срок изготовления – до 90 дней с момента заключения договора поставки. В стоимость входит доставка до покупателя и ввод эксплуа- тацию. Гарантия один год. Порядок оплаты: 30% в течение 5 дней с момента подписания договора, 20% в течение 30 дней с момента по- ступления первого платежа, 50% в течение 5 дней с момента подписа- ния актов.
168

Услуги по управлению и обслуживанию транспортного средства для 2-х КАМАЗов за июль, оплата производится в июле (38 выездов 2-х
ПМК, с учетом 1-го дня на ТО для каждого ПМК (195 200 руб. – посто- янные расходы на работу 2-х ПМК полный месяц, включают з/п води- телей, мед. и тех. осмотр и данные GPS))
Приобретение необходимых расходных материалов для ремонта и ТО (по 5 000 руб. – запасные части и расходные материалы (лампы для фар, мочевина) для каждого ПМК). Итого: 10 000 руб.
Мойка ПМК за июль, оплата производится в августе (36 выездов
2-х ПМК в июле, за исключением выходных дней и дней на ТО); в июле будем производить мойку ПМК 1 раз в 3 дня; 36 выездов ПМК /
3 дня = 12 моек 2-х ПМК в июле
Оплата ГСМ для ПМК за июль (всего 38 выездов 2-х ПМК в июле, с учетом дней на ТО) оплата производится в августе. Расчет ГСМ для работы ПМК: 1 995 км (общий пробег ПМК–1 за июль) * 0,25
(норма расхода топлива) * 45 руб. (стоимость 1-ого литра топлива) *
1.20 (НДС) = 26 932,50 руб. 4 781,70 км (общий пробег ПМК–2 за июль) * 0,25 (норма расхода топлива) * 45 руб. (стоимость 1-ого литра топлива) * 1.20 (НДС) = 64 552,95 руб.. ИТОГО: 91 485,45 руб.
Заказ легкового транспорта для доставки врачей в июле к месту работы ПМК (итого 31 выезд ПМК в июле), оплата производится в ав- густе. Например, ПМК–2 работает в г. Юрьев-Польский (расстояние до города – 71 км, автомобиль отвозит врачей и возвращается во Влади- мир, поступает в распоряжение АХС).
71 км*15 руб. + обратно 0 руб.+ 4 часа по городу*250 рублей + дорога до г. Ю-П 71 км*15 руб. + 0 руб. (обратная дорога)= 3 130 руб. +
5% (т.к. много новых и удаленных населенных пунктов, точный кило- метраж рассчитать сложно) = 3 286,5 руб..
Абонен.плата (за использование номера горячей линии 1200 руб.)
Оплата работы "горячей линии": 2,4 руб. * 60 минут * 8 рабочих часов * 19 рабочих дней в июле = 2,4 руб. * 9 120 минут = 21 888 руб.
.Интернет-модем: ПМК–1 – лимит 300 руб.; ПМК–2 – лимит 350 руб.
Бумага/рулон для термопринтера MINDRAY M5 (1 рулона хвата- ет для печати 60-ти изображений): 1 рулон/1 день * предположительно
40 выездов с УЗИ в июле в 2-х ПМК = 40 рулонов. Заказываем
16 рулонов, т.к. есть запас с предыдущих месяцев. Бахилы:
100 чел./день * 44 выезда 2-х ПМК в июле = 4 400 шт. Пеленки однора- зовые (20 шт. в упаковке), в среднем 55 чел. на УЗИ, в день нужно
2 упаковки (т.к. некоторые люди берут свои); 2 упаковки пеленок в день
* 20 дней (количество выездов с УЗИ) * 2 ПМК = 80 уп.. Заказываем
30 упаковок, так как есть запас с предыдущих месяцев.
169

Пеленки в рулоне, 80*100 см (застилаем кушетку в кабинете кар- диолога + режем для УЗИ); заказываем 2 рулона (по одному для каждо- го ПМК).
Мешки для мусора, 30 л . В двух ПМК 6 мусорных корзин *
2 пакета в день* 22 раб. дня в июле = 264 пакетов \ 50 (50 шт. в рулоне)
= 5 рулонов.
Мешки для мусора, 120 л: 1 мешок в день для 1-ого ПМК;
44 выезда 2-х ПМК в июле = 44 шт. \ 50 (50 шт. в рулоне) = 1 рулон.
Источники финансирования
Таким образом, планируемая стоимость закупки всего оборудо- вания составит 21 599 400 руб.. Для реализации данного проекта, пред- лагается брать лизинг у Сбербанка на каждый оборудованный автомо- биль на полную сумму 21 599 400 руб. Реализовав данную стратегию, мы выплачиваем первый взнос 6 420 110 руб., и выплачиваем каждый месяц банку 456 000 руб., из этого следует, что 30% выплачиваем мы банку, который добавляет 70% и покупает 2 автомобиля. Так же банк берет на себя обязательства по выплатам компании, у которой мы по- купаем автомобиль с оборудованием.
Таблица 2
Распределение финансов.
Привлеченные средства
Отношение
Сумма, руб.
Собственные
30%
6 505 410
Заимственные
70%
15 179 290
Составлено авторами.
Таблица 3
Общая стоимость проекта с привлечением финансирования
Собственные средства, руб.
Погашение
ТО+страховка, руб.
Остаток, руб.
6 505 410
85 300,00

6 420 110
Стоимость КАМАЗов, руб.
Привлеченные сред- ства за 1 КАМАЗ, руб.
21 599 400 10 799 700
Размер аванса за
1 КАМАЗ, руб.
Ежемесячный пла- теж, руб.
10 799 700 100%
456 926 3 210 055 29,7%
Составлено авторами.
170

Доход от реализации проекта.
Разработан план реализации работников данного проекта, для данного проекта нанимается 7 специалистов по таким известным и требуемым направлениям как:

Кардиология;

Хирургия;

Неврология;

Гинекология;

Эндокринология;

Офтальмология.
Так же будут такие услуги как:
1.
УЗИ брюшной полости/УЗИ в гинекологии;
2.
УЗИ щитовидной железы/УЗИ молочных желез.
Примерные за цены за каждого специалиста и услугу:

Кардиолог: количество выездов 10 по тарифу 10 003,05 руб.;

Невролог: количество выездов 13 по тарифу 8 651,5 руб.;

ЛОР: количество выездов 2 по тарифу 8 651,5 руб.;

Маммолог, гинеколог: количество выездов 5 по тарифу
8 651,5 руб.;

Эндокринолог: количество выездов
6 по тарифу
10 003,05 руб.;

Офтальмолог: количество выездов 6 по тарифу 8 651,5 руб.;

Хирург: количество выездов 1 по тарифу 8 651,5 руб.;

УЗИ брюшной полости/УЗИ в гинекологии: количество ис- следований 16 по тарифу 10 003,5 руб.;

УЗИ щитовидной железы/УЗИ молочных желез: количество исследований 15 по тарифу 8651,5 руб.;
Оплата мед.клинике по договору сотрудничества за июль, оплату производим в августе (всего 36 выездов 2-х ПМК за исключением вы- ходных дней и дней на ТО):
Итого по врачам:
– кардиолог – 10 выездов * тариф 10 003,50 руб. = 100 035 руб.
– невролог – 13 выездов * тариф 8 561,50 руб. = 111 299,50 руб.
– ЛОР – 2 выезда * тариф 8 561,50 руб. = 17 123 руб.
– маммолог, гинеколог – 5 выездов * тариф 8 561,50 руб. = 42 807,50 руб.
– эндокринолог – 6 выездов * тариф 10 003,50 руб. = 60 021 руб.
– офтальмолог – 6 выездов * тариф 8 561,50 руб. = 51 369 руб.
– хирург – 1 выезд * тариф 8 561,50 руб. = 8 561,50 руб.
171

УЗИ брюшной полости / УЗИ в гинекологии – 17 выездов * та- риф 10 003,50 руб. = 170 059,50 руб. УЗИ щитовидной железы / УЗИ молочных желез – 14 выездов * тариф 8 561,50 руб. = 119 861 руб.
ВСЕГО: 661 130 руб.
Таблица 3
План валовой прибыли за ИЮЛЬ месяц
Наименование врача
Кол-во выездов в месяц
Кол-во человек за выезд
Кол-во человек
Стоимость за услугу
Итого:
Кардиолог
10 30 300 1 100,00

330 000,00

Невролог
13 30 390 1 100,00

429 000,00

ЛОР
2 30 60 1 100,00

66 000,00

Маммолог, гинеколог
5 30 150 1 100,00

165 000,00

Эндокринолог
6 30 180 1 100,00

198 000,00

Офтальмолог
6 30 180 1 100,00

198 000,00

Хирург
1 30 30 1 100,00

33 000,00

УЗИ брюшной полости/УЗИ в гинекологии
15 35 525 1 500,00

787 500,00

УЗИ щитовид- ной желе- зы/УЗИ молоч- ных желез
14 35 490 1 500,00

735 000,00

Валовая
выручка:
2 941 500,00

Составлено авторами.
В течение 1 дня работает: водитель, администратор, 2 врача,
1 администратор в смену, руководитель проекта и менеджер на колл- центр (запись, обратная связь от пациентов, связь с местными поли- клиниками) Заключаем договор на врачей с клиникой, платим ей еже- месячно за врачей ЗП. Для ведения данной деятельности лицензия не нужна, по закону и не положено ее иметь.
172

Расчет окупаемости проекта
Таблица 4
Расчет окупаемости проекта. (Составлено авторами)
1 год
Статья
В год:
Доходы:
35 298 000
Расходы:
22 727 855
Прибыль:
12 570 145
Налог 15% по УСН 1 885 522
Чистая прибыль:
10 684 623,18 ₽
2 год
Статья
За два года:
Доходы:
70 596 000
Расходы:
45 455 710
Прибыль:
25 140 290
Налог 15% по УСН 3 771 043
Чистая прибыль:
21 369 246,36 ₽
3 год
Статья
За три года:
Доходы:
105 894 000
Расходы:
68 183 565
Прибыль:
37 710 435
Налог 15% по УСН 5 656 565
Чистая прибыль:
32 053 869,55 ₽
Заключение
Главным недостатком проекта можно назвать отсутствие в нашей стране четкого понимания, что такое мобильный лечебно- диагностический комплекс и недоверия людей к таким вещам. До настоящего времени данный вид проекта практически не реализуется, так как очень много стало частных клиник и мало кто хочет реализовы- вать данный проект. С учетом всего этого, после выполнения экономи- ческого анализа, можно с уверенностью сказать, что данный проект себя стоит. Так же стоит отметить, что в Европе давно разрабатывается такая сфера деятельности.
173

Из данной работы можно выявить главные преимущества:
1.
Мобильность: данный комплекс можно поставить в любой точке города такие как: a.
Красная Площадь; b.
Заводы больших компаний; c.
Moscow City;
2.
Ценовая политика;
3.
Дешевое обслуживания оборудования.
4.
Отсутствие конкурентов в такой сфере деятельности
Нами разработан проект по внедрению мобильного лечебно- диагностического комплекса, включающий в себя все известные и нужные сферы медицины.
Общие затраты на проект составили 21 684 700 руб.. На 3-ый год реализации проекта планируется выход на самоокупаемость.
Реализация проекта позволит повысить контроль здоровья насе- ления, заставит людей лучше относиться к медицине в РФ и снизить порог тяжелых заболеваний, из этого следует, что смертность тоже бу- дет снижаться на территории где работает данный комплекс.
Список использованных источников
1.
Лосев В.Н. Как составить бизнес-план. Практическое руководство с примерами готовых бизнес-планов для разных отраслей (+ CD-
ROM).Изд-во Вильямс, 2013 г., 208 с.
2.
Алиев В.С. Практикум по бизнес-планированию с использованием программы Project Expert: учебное пособие / В.С. Алиев.─ 2-е изд.─М.: ФОРУМ : ИНФРА-М, 2011.─ 288 с.
3. http://www.cfin.ru/business-plan/samples/ Финансовый форум 2014 4. http://www.bre.ru/news/4421.html#11 Прогноз финансовых рисков.
5. http://www.biz-plan.ru/metod.php Консультационная компания Фин- вест лтд.
6. http://www.expert-systems.com/ Компания Expert Systems Консалтинг и решения для разработки бизнес-планов.
174

Общие затраты на проект составляют 167 миллионов рублей.
(Таблица 1).
Таблица 1
Общая сумма затрат на проект
Наименование
Кол-во
Цена
Общая цена
Открытие ООО
1 5 500 5 500
Юридические затраты
1 50 000 50 000
Операционные затраты на покупку
1 300 000 300 000
Велосипеды (партия 1)
1 500 33 000 2 163 427
Доставка Китай – Москва
3
-
1 239 054
Велосипеды (партия 2)
3 000 66 000 4 326 854
Доставка до России
6
-
2 478 108
Велосипеды (партия 3)
4 500 99 000 6 490 282
Доставка Китай – Москва
9
-
3 717 161
Велосипеды (партия 4)
3 000 66 000 4 326 854
Доставка Китай – Москва
6
-
2 478 108
Велосипеды (партия 5)
1 500 33 000 2 163 427
Доставка Китай – Москва
3
-
1 239 054
Закупка GPS трекеров (Партия 1)
1 500 1 082 1 622 570
Закупка GPS трекеров (Партия 2)
3 000 1 082 3 245 141
Закупка GPS трекеров (Партия 3)
4 500 1 082 4 867 711
Закупка GPS трекеров (Партия 4)
3 000 1 082 3 245 141
Закупка GPS трекеров (Партия 5)
1 500 1 082 1 622 570
Закупка Замков (Партия 1)
1 500 1 000 1 500 000
Закупка Замков (Партия 2)
3 000 1 000 3 000 000
Закупка Замков (Партия 3)
4 500 1 000 4 500 000
Закупка Замков (Партия 4)
3 000 1 000 3 000 000
Закупка Замков (Партия 5)
1 500 1 000 1 500 000
Аренда Офиса
-
181 000 2 172 000
Подбор персонала
1 2
200 000
Заработная плата
-
-
43 395 000
Покупка ПО Call-centr
-
-
30 000
Закупка оборудования в офис
-
-
1 732 000
Заукпка оборудования на склад
-
-
450 000
Закупка Тех.Транспорта
10 1 180 800 11 808 000
Разработака сайта и приложений
3
-
2 500 000
Анализ расположения
1
-
100 000
Установка GPS + отладка
15 000 50 750 000
Затраты на ремонт велосипедов
-
1 000 000
Реклама
-
35 000 000
Таможенные сборы
-
14 211 960
ФОТ за год
31 560 000
Разрешение на GPS
100 000
Представительские расходы
3 000 000
Итого:
167 020 974 176