3) Справочники «Ставки по сбережениям годовые» и «Ставки по сбережениям дневные».

Некоторые организации в договорах по займам принятым указывают дневную ставку по процентам, выплачиваемым заимодавцу. И хотя существующий алгоритм расчетов процентов тоже использует дневную ставку, полученную путем деления годовой ставки на количество дней в году, из-за округления суммы в первом и втором случаях не совпадают.

При формировании договоров обращение к нужному справочнику и использование при расчетах соответствующей ставки устанавливается при настройке параметров кредитно-сберегательной деятельности.

В качестве основного документа, используемого в системе автоматизации, выступает Документ «Прием личных сбережений». Он принадлежит журналу «Займы принятые» и служит для первоначального оформления и приема займов (рис. 10). Имеет основную и одну скрытую закладку «Остатки», переход к которой осуществляется при вводе остатков.

Документ имеет следующие реквизиты:

• 
  Номер документа – по умолчанию системный номер документа с возможностью установки префикса;
  
• 
  Дата документа – по умолчанию текущая рабочая дата;
  
• 
  Остатки – флаг ввода остатков;
  
• 
  Договор – договор, на основании которого принимаются сбережения. Элемент справочника «Договоры». Договор формируется и вводится в реквизит автоматически при записи документа. В реквизите выводится наименование договора, формируемое по заданному шаблону. При обычном оформлении займа реквизит для редактирования не доступен. В случае ввода остатков возможна привязка к договору путем выбора в этом реквизите заранее введенного элемента из справочника «Договоры»;
  
• 
  Заимодатель – пайщик;
  
• 
  Вид договора – до востребования, срочный на дату, срочный обязательный, срочный обязательный на дату, накопительный. При выборе того или иного вида договора на форме документа выводится краткая характеристика займа. Если выбирается вид «Накопительный», становится доступным окно выбора периодичности капитализации;
  

Рисунок 10

• 
  Срок – срок займа в месяцах (для срочных займов);
  
• 
  Дата окончания – дата окончания действия договора (для срочных займов);
  
• 
  Сумма - сумма займа;
  
• 
  Ставка – годовая или дневная процентная ставка компенсаций по займу ( в зависимости от настройки параметров кредитно-сберегательной деятельности) ;
  
• 
  Кнопка «Договор» - вывод на печать оформленного договора;
  
• 
  Кнопка «График выплат» - печатная форма графика начисления % по договору.
  
• 
  Кнопка «ПКО» - формирование документа «Приходный кассовый ордер».
  

---

Документ «Операции с личными сбережениями». Документ принадлежит журналу «Операции по сберегательным займам». С помощью этого документа (рис. 11) формируются все последующие операции с личными сбережениями (довложения, снятие процентов, закрытие и т.д.).

Реквизиты шапки:

• 
  Номер документа - порядковый номер документа;
  
• 
  Дата документа – по умолчанию текущая рабочая дата;
  
• 
  Пайщик – заимодатель;
  
• 
  Информация по договору – в эту рамку выводится договор, по которому проводится операция и информация о процентной ставке договора, сумме к выплате и сумме процентов;
  
• 
  Текущий расчет – в эту рамку выводится все вычисленные значения по операции, которые пользователь при желании может корректировать;
  
• 
  Вид операции – в зависимости от вида займа предлагается определенный набор действий со сберегательным займом;
  
• 
  Сумма операции – сумма довложения или снятия;
  

Рисунок 11

Реквизиты табличной части:

• 
  Сумма займа – сумма личных сбережений по договору;
  
• 
  Дата операции – дата операции с личными сбережениями по договору;
  
• 
  Начислен % – сумма начисленных процентов;
  
• 
  Сумма НДФЛ – сумма начисленного налога;
  
• 
  Взносы – заполняется в том случае, если с процентов по займам начисляются целевые взносы;
  
• 
  % к выплате – сумма начисленных процентов за вычетом НДФЛ;
  
• 
  Сумма к получению – сумма к выдаче заимодателю.
  

Документ «Начисление процентов на конец месяца». Документ принадлежит журналу «Начисление процентов по сберегательным займам». С помощью этого регламентного документа производится ежемесячное начисление процентов на конец месяца по всем типам займов.

Документ «Начисление процентов на дату». Документ также принадлежит журналу «Начисление процентов по сберегательным займам». Этот документ формируется автоматически при помощи обработки «Формирование регламентных документов» и проводит расчет процентов на текущую дату по срочным обязательным договорам «на дату» и договорам, по которым на эту же дату приходится окончание договора.

Обработки «Формирование регламентных документов начисления процентов» (рис. 12). Обработка является универсальной и предназначена для формирования документов начисления процентов по займам выданным («второй» тип договора) и по займам принятым (для «срочного обязательного на дату»). Кроме этого обработка формирует документы по начислению процентов по займам принятым, по которым дата окончания совпадает с датой формирования обработки.

---

Рисунок 12
Обработка выводится ежедневно на экран у одного из пользователей, назначаемого администратором, при первом запуске системы. При запуске обработки формируются один или несколько документов (по количеству заполненных строк в таблице обработки). Несколько документов могут генерироваться системой тогда, когда начисления за несколько предыдущих дней не производились (выходные, праздники).

При настройке параметров заемно-сберегательной деятельности (Меню – Сервис - Настройка параметров КСД) в разделе «Параметры по договорам займов сберегательных».

Таким образом, операции с личными сбережениями как снятие процентов, довложение и закрытие договоров выполняются через документ «Операции по займам принятым». Сформировать этот документ можно из журнала «Займы принятые» через кнопку «Операции с займами». Можно воспользоваться справочником «Контрагенты» (закладка «Личные сбережения», кнопка «Операции по договору»). Во втором случае реквизиты «Заимодатель» и «Договор» заполняются автоматически.

При открытии документа устанавливается вид операции по умолчанию «Довложения по договору». Если операция, которую вы должны провести совпадает с операцией по умолчанию, это не означает, что этот вид операции вами выбран! «Кликните» по кнопке окна выбора значения и из открывшегося списка выберите нужное значение.

Производится расчет и в табличную часть выводятся все расчеты по договору, включая и текущие.

При закрытии договора после даты окончания договора, если это предусмотрено настройкой параметров КСД, будет предложено досчитать % от даты окончания договора по дату закрытия по ставке договора «до востребования».

В окне текущего расчета появляются данные по начисленной документом компенсации и сумме НДФЛ. При необходимости эти данные можно корректировать.

После выбора ставки система сформирует один расходный ордер, если в результате пересчета сумма операции окажется меньше суммы личных сбережений. Если сумма операции превысит сумму личных сбережений, то формируются два расходных ордера: один на выплату личных сбережений, другой – на выплату процентов.

Регламентными операциями для займов принятых является:

---

• 
  начисление процентов на конец месяца;
  

Операция по начислению процентов на конец месяца выполняется через документ «Начисление процентов на конец месяца. Принятые займы».

Вызывать этот документ удобнее из журнала «Займы принятые» через кнопку «Начисление процентов» или непосредственно из журнала «Проценты по сбережениям».

Введите месяц и год начисления процентов и нажмите кнопку «Начислить %» (рис. 13). При начислении будут выдаваться сообщении о произведенных расчетах. Программа произведет расчет начисления процентов, расчет налога на доходы физических лиц с учетом льгот по всем действующим договорам. После начисления документ проводится.



Рисунок 13

Если предусмотрено настройкой параметров КСД, по договорам, срок действия которых истек, но договор не закрыт (т.е. средства со счета сбережений не изъяты), будет предложено досчитать проценты от даты окончания договора по дату документа по ставке договора «до востребования».

• 
  начисление процентов на дату договора (только для договоров вида «Срочные обязательные на дату»);
  

Документ «Начисления процентов на дату. Принятые займы» (рис. 14) формируется автоматически при помощи обработки «Формирование регламентных документов». Обработка выводится ежедневно на экран у одного из пользователей, назначаемого администратором, при первом запуске системы в текущие сутки. При запуске обработки формируются один или несколько документов (по количеству заполненных строк в таблице обработки). Несколько документов могут генерироваться системой тогда, когда начисления за несколько предыдущих дней не производились (выходные, праздники).



Рисунок 14
На каждую дату формируется и записывается один документ, в табличной части которого вводятся все договоры, срок начислений по которым приходится на эту дату. Документ на первую дату сразу же выводится на просмотр для дальнейшей работы. Последующие документы можно открыть, установив курсор на нужной строке в табличной части формы обработки и нажав кнопку «Рассчитать документ». Можно воспользоваться и журналом «Начисления процентов». В открытом документе нажатием кнопки «Начислить %» начисляются проценты, по всем договорам табличной части. Затем документ проводится.

Следует отметить, что обработка «Формирование регламентных документов» является универсальной. Она формирует документы по начислению процентов на дату как по займам принятым, так и выданным, а также по договорам, срок действия которых истекает на эту дату.

---

• 
  пролонгация договоров (если это предусмотрено в настройках КСД).
  

Если в настройках параметров КСД включен флаг «Применять пролонгацию договоров по личным сбережениям», то ежедневно при начале работы с системой пользователю предлагается проверить базу на наличие договоров по личным сбережениям, срок действия у которых закончился.



Рисунок 15

В главное окно выводится форма обработки «Пролонгация договоров по личным сбережениям» (рис. 15). По всем отмеченным договорам при нажатии на кнопку «ОК» автоматически формируются документы «Пролонгация договора по личным сбережениям» с частично заполненными реквизитами.

---

Смотрите также файлы

• Фыввфывфывфыйцу1324256432 фыв фыввфывфывфыйцу1324256432 фыв.docx

• Контрольная работа по учебной дисциплине Информационные технологии в профессиональной деятельности.docx

• .rtf

• Все взрослые всегда хотели бы вернуться, ну хотя бы на минуточку, в детство, посидеть за школьной партой, приять участие в какомнибудь розыгрыше, после которого не знаешь, куда спрятаться.docx

• Что такое.docx